如何成为一名优秀金融理财师

金拐棍 2019-02-21 16:39:51

  随着金融市场的发展,个人理财市场悄然崛起并日渐盛行,越来越多的人们意识到财富的保值与增值对于人生发展规划的重要性。面对品种繁多的股票、基金、保险、外汇、收藏品等理财产品,顿感无从下手,需要一名专业人士指点迷津,但是与理财市场发展繁荣景象不相匹配的是国内专业金融理财师人才严重短缺。


  面对如此行业发展背景,谁能够抓住机遇成为真正的金融理财师,并借此机遇不断丰富自身为客户理财服务的经验,在今后的金融理财人才竞争形势下,必将真正立于不败之地。那么如何成为一名优秀的金融理财师呢?海诺理财资深讲师结合多年实践经验做出以下分析:


  第一,具备AFP金融理财师资格证书

  AFP金融理财师证书作为衡量理财师是否专业的重要标准,是一个人真正踏入专业理财行列的标志。持有AFP专业证书适应理财师持证上岗行业发展需求。


  第二,掌握系统全面的理财知识与技能

  AFP金融理财师不是理财产品推销员,其理财知识与技能的掌握必须全面。只有如此,才能运用多方面资源与信息为客户提供更为精准的理财服务。


  第三,拥有足够丰富的理财实践经验

  金融理财师只有将系统完善的理论知识与丰富的实践经验结合起来,才能发挥最完美的效果,帮助客户创造最大的价值。因此,金融理财师必须将股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等金融业务领域的实践经验与理论知识融会贯通,才能成为顶级优秀金融理财师。


  第四,具备制定专业理财方案的能力

  优秀的金融理财师,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,才能针对个人或机构在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿,制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。一个专业金融理财师的价值取向不应是销售指标完成多少,而是如何让客户的财产安全、持续的增长。


  第五,具备良好的个人诚信服务品质

  在金融行业,由于工作岗位的特殊性,诚信是基础,更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的,更重要的是主动告知投资者各类投资费用,隐含风险及避免方法,从而树立良好的信用。


  最后,海诺理财专家温馨提醒各位金融理财师朋友,想成为优秀的金融理财师,在金融市场叱咤风云,必须首先持有AFP金融理财师证书,尽早积累自身实践经验,最终通过专业知识与智慧迈向金融理财金字塔巅峰。


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