科普 非法集资“洗劫”农村,警惕网络理财骗局!

防骗大数据 2019-02-09 10:53:11



非法集资逐渐延伸至教育、旅游、养老等领域,甚至将触角伸向农村。记者了解到,某省一个国家扶贫开发重点县的16个乡里,有14个乡都被非法集资“洗劫”,其中一个村被骗800多万元,很多村民连医保都交不起了。




案例一:虚拟理财骗局

近期,江西宜春市侦破了一起以虚拟理财为幌子进行非法集资的案件,嫌疑人利用“k币交易系统”和“开心复利网”,承诺购买者在购买一份至少1600元的电子币后,每天可得到20个电子币的收益,若要变现,就必须拉新人加入。“不到三个月,就有来自八个省份的一万多人成为会员,涉案金额达6000万元。”宜春市经侦支队负责人说。


虚拟理财以“互助”“慈善”“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润。(本文转自防骗大数据:FPData)以高收益、低门槛、快回报为诱饵,利诱性极强。民间投融资中介机构犯罪手法主要有:


一、以投资理财为名义,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。


二、为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务,利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。


三、实体企业出资设立投融资类机构为自身融资,有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司,为自身提供担保。



案例二:村民被骗连医保都交不起

与大城市相比,许多农村非法集资的隐蔽性更强,吸储手段五花八门,许多村民不明所以,被诱骗上当。


地处伏牛山深山区的河南省洛阳市洛宁县和嵩县都是国家扶贫开发重点县。据嵩县金融办介绍,近两年来,该县已发现八起非法集资案,其中最大的一起涉及全县10个乡镇3000多户群众,涉案金额近亿元。在洛宁县,仅2015年,该县就排查出四起非法集资案件,其中仅惠丰投资担保公司一起就涉及2.3亿元、2600多户群众。


山区农村非法集资的利息普遍不高,在1分至1分3左右,非法集资更多通过在农村广布业务员,以高额提成诱使业务员发展熟人储户,在嵩县最大的一起非法集资案中,业务员多达50余人,平均每个乡镇5人。


“整个嵩县,16个乡,有14个乡都受害了。”这是今年桥头村村支书张红伟从河南嵩县公安局得到的统计数据。桥头村被骗800多万元,相当于这个村将近800人一年都白打工了,很多人连医保都交不起了。



案例三:向旅游、教育等领域蔓延

除了向农村蔓延,涉嫌非法集资的骗局还在由传统金融业蔓延至旅游、教育等领域。


今年6月初,一所名为“聚智堂”的全国性教育咨询机构的多个校区停业关门,家长所交学费去向成谜。记者在家长组建的一个500人的维权微信群中了解到,有家长“损失”超过八十万元,少的也有两三万元。


据一位蔡姓家长说,聚智堂最主要的收费模式来自于“感恩套餐”,家长可以先把钱存在聚智堂,从万元起步,到几十万元不等,(本文转自防骗大数据:FPData)交费多的话可以直接免费上课。这一模式被曝光,使得聚智堂被指涉嫌非法集资。



防范难度加剧,追赃成普遍难点

据了解,目前追赃工作成为普遍难点。非法集资犯罪涉及人员众多,涉案金额大,严重破坏了社会金融秩序。


近几年,江西出现了由集资代理人代为集资的新形式,不法分子通过承诺支付集资代理人高额利息和额外返点,诱惑代理人不断发展下级代理,对外扩大集资规模,形成了金字塔式集资结构,涉案金额也从几百万元增至上亿元。


“大部分非法集资案件爆发的原因是资金链断裂,集资人资金消耗殆尽或挥霍一空,直到案发时,已经基本没有可被追回的资产。”一位民警表示,从司法实践情况来看,追赃难是目前办理该类案件的普遍难点。



什么非法集资?

非法集资罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。公司、企业、个人或其他组织未经批准,违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪,(本文转自防骗大数据:FPData)它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。非法集资的定义专题为您提供最新最全的非法集资的定义相关法律知识,以及提供全国各地的非法集资的定义最快捷的律师在线法律咨询服务。


如何识别非法集资?

非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资:


一、认清非法集资的本质和危害。


二、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。


三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。


四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。



非法集资的手段?

(1)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。


(2)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。


(3)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品;(本文转自防骗大数据:FPData)有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。


(4)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信任。

  

(5)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。


(6)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。

        


温馨提示:

非法集资犯罪手法层出不穷,需增强风险意识,谨慎选择投资渠道。投资过程中,既要考察有关企业是否合法注册,也要分析其承诺的高额回报是否合理,更要考察其吸收资金的行为是否符合金融管理的法律规定,(本文转自防骗大数据:FPData)不要被其耀眼的招牌、诱人的项目,特别是资金实力和高额的注册资本所迷惑。警惕的眼光所及,还有那些通过群发短信、电话推销,在路边、商场等公共场所摆摊设点,散发传单等五花八门的行骗行为,谨防上当受骗。


来源:综合编辑,防骗大数据老司机编辑

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