“享理财•防风险”金融服务大赛半决赛鸣金收兵

上海金融理财师协会 2020-10-16 13:58:03

作者:邰佳


分享到如何加强公益理财教育,从源头上控制类金融非法集资乱象?如何推进普惠金融,为家庭理财、小微企业等不同群体理财?昨天和今天两天,首届享理财·防风险金融服务大赛半决赛在建行上海市分行、民生银行上海分行和太平洋寿险上海分公司分别举行。在比赛现场,入围参赛选手围绕享理财·防风险进行演讲,并接受提问。

50名选手脱颖而出

记者从主办方上海金融理财师协会获悉,此次大赛半决赛共有50名选手入围参加,他们是从最初报名的1634人中脱颖而出的(其中个人1322人、团队104支)。

同时,为鼓励吸收更多的金融理财师参加竞赛活动,经所在单位推荐,对2013年以来在上海市级或所属上级单位金融理财竞赛活动中成绩优异的20名直接进入半决赛的选手名单进行审定。

据记者了解,此次大赛吸引了沪上建行、中行、民生银行、农商行、太平洋保险、富国基金、海通证券、凯石财富等30多家知名金融机构参与。其中,建行上海市分行23家管辖行全部积极响应,参赛个人262名,团体23支;中行上海市分行全部21家管辖行参与,报名个人221名、团体17支;国泰君安报名个人379名,团体4支。

记者获悉,复赛于11月初结束,根据大赛方案,1116日大赛第三次评委会依据大赛评审规则和标准,对选手理财案例设计和案例面试综合成绩进行评审,产生了50名入围半决赛的选手名单。

建设银行上海市分行、中国银行上海市分行作为大赛的承办行之一,报名参赛人数已覆盖上海地区所有支行。此外,该行以此次竞赛为契机,持续安排产品知识、营销技能等方面的培训,组织个人金融产品知识考试,增强员工对产品的熟悉程度。

为办好此次金融服务大赛,上海金融理财师协会广泛宣传、全面发动、积极协调各家会员单位。联合海通证券、建行上海市分行、凯石基金、中行上海市分行、民生银行上海市分行等承、协办单位进行比赛动员工作。
赛事形式丰富多样

一般的理财比赛可能没有实战演练,比赛流程基本都是写方案或演讲稿,纯理论考试。而记者从大赛技术支持户户达金融了解到,此次大赛尽可能还原投资市场,供选手发挥。实时数据和当下的公募基金、银行理财市场同步,都是真实数据,不是虚拟的。

此次比赛含金量很高,获奖人数比例不高。凯石财富副总经理郭靓表示,本次评选综合性非常强,理财师除了要帮客户尽可能实现其收益预期之外,还要尽可能地控制可能带来的风险,另外还要考察理财师知识广度。

上海农商银行的参赛选手告诉记者,此次大赛也是与金融同业切磋交流的宝贵机会,同时可运用职场实践经历积累赛场经验,提升金融理财专业水平。

半决赛呈现的是哪种形式?从比赛现场可以看到,选手通过主题演讲,包括选手演讲、限时问答两个环节,一较高低。入围选手围绕大赛享理财·防风险这一主旨,结合当前金融理财政策热点与理财师自身工作实际情况,阐述自己的观点。比如,如何加强金融理财师自律提升综合服务能力,净化金融理财环境等;如何提供综合性、专业性强的金融服务,满足民众投资理财愿望。
有机会获五一劳动奖章

进行到整个赛事的终点后,将有10名个人和5支团队获评优秀金融理财师优秀金融理财团队,还有机会被推荐参加上海市总工会五一劳动奖章上海市职工技能大赛金、银、铜奖等荣誉称号评选。

据了解,上海市五一劳动奖章是经报请市委、市政府批准,市总工会设立的表彰奖项,为表彰在上海改革、发展、稳定中做出突出贡献,以及在物质文明、精神文明、政治文明建设中取得突出成绩的个人。而上海市职工技能大赛金、银、铜奖是上海市职工技术协会落实市总工会要求组织开展职工职业技能比武并为成绩优异者颁发的荣誉奖章,旨在表彰技能业务高超在行业中具有领先水平的职工。
[半决赛参赛者感言]

大赛开阔了理财师的眼界

中国民生银行上海市东支行周晶

复赛中,大赛组委会提供了10个案例供我们选择,主题包括了二胎家庭、海外资产配置、子女留学、退休养老、财富传承等当下热门话题,给每一位选手充分的发挥空间。

在上海这个国际化的大都市里,居民的投资理财意识都很强,对美元、黄金、基金定投等配置均有不同程度的需求,很多小康家庭的父母有意愿将子女送去国外留学。正好在前几周,我在工作中接待到一对中老年夫妇,他们的儿子之前在美国留学,现在已在美国工作几年了,夫妻俩即将去美国和儿子团聚,他们与我聊了不少他们儿子在美国的工作情况以及近几年留学花销对家庭的影响。因此,我选择的题目也是关于子女留学理财案例规划,其中主要内容是通过合理资产配置为子女准备留学资金以及提前为夫妻俩规划退休养老生活。

在确定了我的复赛案例主题后,我开始了一系列的准备工作,通过分析案例中家庭的资产负债和收支储蓄情况来为客户量身打造一套投资理财方案。在完成初稿后,民生银行上海分行的老师为我们安排了一位资深的专家进行指导,他指出了我在数据假设上的不合理之处,并且希望我能做出两套理财方案供客户选择,为我打开了新的思路,使得我的方案更完善。通过这次比赛,可以引导我不断地去为客户提供更全面的规划方面去努力。加之现在国内外经济形势瞬息万变,我们理财师的眼界也应更加宽广,为客户在全球化的范围去挑选合适的产品提供咨询,帮助客户合理配置资产。

以赛代练以赛会友

上海农商行杨浦支行赵艺君

这次比赛吸引了数千位金融理财师报名参赛,既是一个以赛代练追赶先进典型、贴近实战检验的练兵场,也是一个以赛会友洞悉市场变化、切磋理财技能的博览会。

虽然市场经济已经实现多年,理财非存款投资请谨慎的口号也已经喊了很多年,但多数客户对于金融风险意识还停留在以产品销售机构作为区分判断的初级阶段,他们期待高收益和低风险同时到来,却又忽略金融产品的风险与收益的相关性,不愿意通过资产配置实现流动性、安全性、收益性的综合可控,对于中长期收益、家庭财富抗风险能力缺乏整体长远布局。

我感悟到,更好地营造全民的风险文化意识氛围已经成为当务之急,也是从源头上控制类金融非法集资乱象,净化金融理财环境必经之路。此外,金融机构应合规销售理财产品,在收益未达到预计收益或亏损的情况下,一旦按照市场行为逻辑进行兑付,如何确保参与双方都按契约精神行事,同时又能消除社会不稳定因素,相关制度配套路漫漫其修远兮。理财产品的发售和销售既不可急功近利,又不可因噎废食。在当前全国经济大转型的情况下,怎样发掘投资新方向,拓展理财新渠道,创新理财销售新方法,将优质的理财产品惠及百姓,是每个理财师都应该思考的。


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