2016山东省“金家岭金融区杯”金融理财师专业大赛首日现场回顾

青岛金融圈 2019-06-14 11:57:22


自2010青岛(首届)金融理财师专业大赛启动以来,大赛已经成为一年一度的金融盛事,也成为称量理财师专业能力的试金石。在众人的期待下,作为第七届大赛——2016山东省“金家岭金融区杯”金融理财师专业大赛再次于6月发力起航。本届大赛由青岛金家岭金融聚集区管理委员会、半岛都市报社主办,由青岛全球财富中心开发建设有限公司、半岛金融全媒体中心承办,由青岛灏(hao)桥方木文化传播有限公司,金启航独立理财师联盟协办,是面向我省持证(AFP、CFP)专业理财师的一次专业性极强的赛事。8月20日、21日,入围的19个理财师团队进行巅峰对决。

09:15

2016山东省“金家岭金融区杯”金融理财师专业大赛总决赛开始!

09:25 泰康人寿团队出场

泰康人寿团队是第一次参加理财师大赛,针对的案例中客户的理财需求,他们利用自己在寿险方面的优势,为客户从养老、医疗、教育、资产传承等全方面的配合保险。客户提出保费导致家庭资金压力过大,理财师分析了保险的必要性,并分析了如何通过合理的理财产品配置可以降低资金压力。 最后,理财师们邀请养老社区的经理重点推荐了养老社区的情况与优势。


09:47 兴业银行理财师团队

“大家好,我是大刘君。”“我是小刘君。”尽管兴业银行青岛分行只派出三名选手,但是却有两位选手叫刘君。对于客户的海外置业与留学的要求,建议直接到西班牙移民,从欧洲留学的现状,可以打工为未来的就业做好准备,对于万女士的弟弟建议去物流工作。

10:05 宜信财富梦之队理财团队

“你不是说我们生了二胎就换房子吗?”“是啊,我的公司在发展中,我最近也在为新三板上市的发愁?”宜信的表演从“二胎的烦恼”“新三板上市”的忧愁中开始。为此,他们咨询了宜信财富的理财师。理财师建议引进风投,并帮他们落实风投情况。宜信的规划注重长期性,随着时间的流动也会进行适当的调整。第一个五年规划中,最迫切的是配置重疾意外险,第二个五年是增加资产配置满足中长期的理财需求。五年之后,客户再次来到宜信进行资产的调整,理财师建议在资产包里简历“黄金三原则”,配置了固定收益、保险、房地产、资本市场类资产、另类资产等。

10:30 新华保险青岛分公司银行业务部理财团队

虽然团队来自保险行业,但是对于客户的理财配置涵盖多种产品。针对客户的融资需求,理财师们提出了相关解决方案,其中对新三板的上市问题,对客户提出各种解决建议。

10:55 中国银行精英理财团队

中国银行私人银行的服务,不仅涉及到理财,更是涉及到生活的方方面面。一位客户想到崂山购买别墅,“我们的一个客户正好要卖房子,价格真是让人心动啊。”理财经理不仅为客户分析如何配置资金来购买房产,更是成为客串“中介“,为他们寻找到价格合适的房源。对于客户挂牌新三板的要求,中行的理财师则提出了反对,“公司的实力偏弱,挂牌新三板解决不了企业目前所面临的问题。”最后,理财师对客户提出了大类资产战略性配置参考。

11:20 工商银行市南二支行理财团队

工行的选手们的PPT别出心裁,特意使用了精美的视频。表演从美味的“舌尖上的中国”开始,人物的设置与要求,在选手解清清的讲解中娓娓道来。“中国多样的地理气候,决定着春种、秋收……我们也面临着黄金的强势回归……”《舌尖》中背景贯穿始终。“工行融e购的广阔平台打响知名度。”针对客户对企业经营方面的要求,理财师提出与工行融e购合作的建议,“就是工行的天猫商城,亲,我们只卖正品啊。”理财师们不忘适时为自己打个广告。 “安居”、“乐业”、“修身”——配合着理财师对理财规划的讲解,背景视频中用毛笔字写出几个大字,这正是理财师们希望利用理财规划为客户们所满足的人生目标。

14:30 中国光大银行阳光理财团队

“宝宝心里苦啊。”“我都使出洪荒之力。”“那真真是极好的。” 在光大银行的表演中,理财师们借用网络语言让表演轻松诙谐。理财师们在《大王叫我来巡山》的音乐中舞蹈,再加上“一言不合”就瞪眼的老婆,老公无奈感慨“老婆就要宠嘛。”现场笑声不断。

光大的理财师们也不是只会搞笑,为了帮助客户,理财师们每天都要使出“洪荒之力”。“200万可购买建信信托,100万买安邦保险,剩下的钱买我行的短期稳健型理财,这样可保证公司用钱时,每月都有理财到期。”让客户感慨:“那是真真极好的。”

15:00 平安人寿青岛分公司理财团队

“健康是一切的基础,没有保险的理财相当于财务上的裸奔。”因此,理财师为客户李先生设计了寿险、医疗保险等全面的保险配置。为财务穿好“衣服”后,平安人寿的理财师又为他配置了理财方式,借助平安集团的庞大实力,理财产品、证券、信托等产品可谓一应俱全。

15:20 华夏银行龙盈理财团队

在华夏银行出现了年龄最小的选手,“宝贝,爸爸回来给你买冰淇淋。”这个最小的选手原来是为了冰淇淋上台的。这个小选手刚刚3岁,别看人家年龄小,可是一点都不怯场。可当小朋友的爸爸一上台,大家都乐了,原来这个爸爸也是女选手客串的。

16:10 中荷人寿海山理财工作室

针对大赛案例中的客户再次升级“宝妈”,理财师建议少儿保险满足孩子教育金的积累。理财师不仅为家庭的主要成员配置了保险,同时也为客户的父母们也配置了保险。针对客户企业经营情况,团队借助自己的优势为企业员工配置团体险,正如客户所言,“把风险推给你们承担。”

16:38 招商银行理财师团队

最好的礼物是什么?对招商银行的理财师的表演中,最好的生日礼物莫过于给最爱的她一个未来的保障。虽然男主角多年来未对妻子说一句“我爱你”,也受到妻子的诸多抱怨,但是这一年的生日中,男主角李先生决定给妻子一个惊喜。理财师的上场带来这份礼物——一份满足妻子在留学、购房、教育等多方面理财梦想的理财规划。这不仅仅是一个理财报告,更是一个幸福规划。




16:58 河北银行青岛分行理财团队


河北银行理财师团队是第一次参加理财师大赛。因为三名选手全为女选手,有一位选手便不得不客串一下“李先生”,头顶地主帽、披着小辫子、系着小领带、摇着折纸扇,“土豪”的气息扑面而来,引发现场一阵笑声。在理财方面,通过对客户进行的风险评估,进取型投资者,风险的承受能力较高。最后,理财师从日常开支、保险、长期、短期进行了全面的规划。


17:15 交通银行锦娟劳模理财师团队


在交行的比赛中,有一名特殊的选手,这是一名机器人。“您好,上帝哥哥,请问您要办理什么业务?”男主角李先生刚一上场,就被身边的机器人给吸引住了。这个名叫“娇娇”的机器人正是交行的“大堂经理”,“你能带我们去找你们的张经理吗?”“当然了,follow me。”在接下来的服务中,都是这位“客户经理”进行引导。


17:46 浦发银行卓信理财团队

理财师建议案例中的客户配置保险,而对于保费的来源,理财师认为完全可以利用理财的收益获得“将第一套房产出租,手里的资产配置稳定性产品,租金和收益完全可以覆盖保费。”资产配置方面建议分两类,一部分配置固定资产配置,大约266万用于配置流动资产。流动资产则可以选择类固定收益率产品与开放式理财产品。“由于企业经营的原因,家庭需要大量流动资金。”客户提出。理财师解释,“开放式理财可以满足家庭用钱的流动性,又能获得收益。”



18:10 达信财富理财团队


术业有专攻,“组团”服务客户目前理财服务中常见的模式,不同的理财师擅长不同的领域,可以发挥特长提出更专业的服务。在情景模拟中,达信财富理财团队便有三名选手扮演理财师,分别从公司股权分配、留学规划、换房计划等角度分别建议。对于客户的留学需求,理财师建议先移民后留学。在换房需求,理财师建议拉长还款期限。保险需求,则建议赴港买保险,并提出了赴港买保险的注意事项。


18:37

今天的比赛到此结束,精彩明天继续!




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