金融理财师的一天

财富汇金融大讲堂 2019-06-08 18:27:40

对于一个金融理财师而言,掌握丰富且专业的金融知识是最基本的要求,但在执业过程中,只懂专业知识是远远不够的。所有成功的理财师,他们都有拿得出手的教育背景,不管是哪个专业领域的理财师都是如此。他们至少本科毕业或者拥有硕士学位,还有专业的证书加持,例如:国际金融理财师CFP®,或者其它门类与金融相关的证书。“纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行”,严格意义上来说,金融理财师的职业生涯始于他执业的那天。

金融理财师的一天

理财师的一天

几乎每个理财师都在起早贪黑的工作,尤其是那些刚入行的新人。综合他们每日的工作安排,最典型的几项包括:

开发客户

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   理财师寻找客户的方法很多,基本上都取决于他们所处的环境。对于新人来说,他们几乎没有什么商业人脉,所以他们至少得花上大半天的时间去做一些“推销”工作,找找身边的潜在客户,拉拢一下人际关系,和那些人脉广的同事多打交道,还有一种办法是利用当今的社交媒体平台发布一些文章,用来吸引客户的眼球。

维护好现有客户

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  随着理财师们的客户网络一步一步搭建成型之后,他们就开始逐渐将工作重心转移到为现有客户开发新的业务上了。这时候,许多理财师的日常是:审查客户的投资组合,回应客户的询问和解决悬而未决的问题,然后再开展新的业务。大多数已经站稳脚跟的理财师会告诉你,维护好现有客户——这种方法是创造新业务的最佳方式,因为那些接受优质服务的客户会无形中成为你的“推销员”。

处理“琐事”

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  这项应该属于服务客户的范畴,但是却值得另立提纲,加以强调。任何一个有远见的理财师都回不厌其烦的花时间处理一些琐碎的事情,如更新客户记录,处理各种交易等。应该说,很多经验丰富的理财师对于自己的客户的情况都如数家珍,时刻保持清晰的头脑。

理财规划

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  理财师肯定要花大把的时间在服务自己的客户和关注核心产品上,要从百忙中抽取一段集中的大块的时间,心无旁骛地面对这些冗杂、耗费精力的的工作,把关注点放在那些容易被忽略的细节之上,甚至是一些外包给第三方负责的业务,也需要监督留意,不能马虎敷衍。

继续教育

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  这是一项不能忽视的日常,文章开头提到:理财师的学习仅仅满足行业或证书教育的要求是远远不够的,所以要每天进行继续教育学习,包括投资和产品研究。许多证券和保险项目,在授予理财师销售资格之前,都需要专业的培训。一些金融理财师经常参加主题式研讨会,时间大多在一周以内,既提升自己的专业素养也能修到更多的学分,继续获取证书资格。

(文章来源:www.investopedia.com,作者:马克 CFP®

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