【理财人物】金融理财是我一生的事业!

大众理财顾问 2019-05-03 06:11:39


作者简介
林鸿钧:资深CFP资格认证讲师,国际金融理财标准委员会高级顾问;北京当代金融培训有限公司学术委员会主任;本刊财经观察栏目专栏作者。
1984年
 
我的金融和理财生涯始自1984年,在台湾一家电缆上市公司担任总经理室助理,负责公司理财业务。任职4年期间,我曾经参与过海外投资设厂计划分析、经办国内设备银行贷款、拟定铜期货操作方案及企业现金流量管理等工作。这些经验使我以后在做个人理财服务时,面对企业主可以对企业的财务运作有一个完整的概念,在交谈中能够很快地进入状态。
1987年
 
 1987年底,我考取了台湾的证券分析师证照,1988年进入台湾一家外商投资顾问公司担任证券分析师,负责帮助高净值客户操作台湾股票,与支持海外基金销售的市场分析。那时,我每个月都要撰写台湾股市分析与全球金融市场分析两篇月报,足足写了5年60期,建立了我对台湾地区与全球金融市场的分析架构与敏感度。在这段时间,我同时兼任一家关系企业基金公司的顾问,每日参与基金公司研究部门会议,熟悉了台湾基金公司的投资决策流程。也同时兼任关系企业寿险公司的票券业务操作以及国外资本汇入的外汇操作。
 1993年
 
 1993年,我的主要工作职责转至一家寿险公司,担任投资部门主管,负责寿险公司的资金管理与资产配置,投资范围涵盖股票、债券、票券、基金与房贷业务,最多时管理约合人民币50亿元的资产。在此期间,我还兼任投资顾问公司的副总经理,亲自为100万美元以上的高净值客户设计海外基金投资组合。1997年,我又回来担任投资顾问公司总经理,从国外引进数家优质的基金公司,利用寿险业务员与银行渠道推广海外基金销售。
1999年
 
1999年,我进入台湾的汇丰银行(HSBC),担任零售银行的资深副总裁,负责台湾汇丰零售银行分行的运营管理,同时兼任汇丰银行信托部、汇丰投资顾问公司与汇丰保险经纪人公司的总经理。任职3年期间,我亲自开发了金融理财课程,培训银行客户经理从全方位理财的角度来为客户选择适当的产品,同时也培养了一批驻点的投资顾问与保险顾问,配合客户经理来为客户提供更专业的服务。 
2002年
 
2002年离开汇丰银行后,我担任台湾金融研训院的顾问,为其编写台湾理财规划人员考试专用的教材,同时在该院讲授金融理财课程。
2003年
 
2003年,我开始了创业生涯,成立鸿钧理财规划顾问公司,从事一对一的理财咨询与开设金融理财培训课程。2年期间,虽然只有不到30位收费咨询客户,但对不同类型的客户做全面规划的经历,奠定了后来到中国大陆编写与讲授案例课程的基础。2003年,我又开始在台湾金融研训院讲授CFP认证课程,其中有十几位学生后来成为在大陆讲授CFP认证课程的讲师。
2004年
 
2004年11月,受北京金融培训中心邀请,我到北京讲授CFP认证课程,同时负责编写家庭财务、居住、子女教育、信用管理、生涯事件与综合案例的教材。之后12年授课历程,使我的足迹遍布中国大陆52个城市,授课学生超过2万人。
1995年
 
1995年,我把自己在台湾的讲课内容汇集成2本书出版,而后在台湾的《经济日报》《智富月刊》《保险行销》《卓越杂志》写专栏,把专栏集结成册又陆续出了5本书。到中国大陆以后,在金库网、《理财师》杂志、《私人财富》杂志及《大众理财顾问》杂志写专栏,出版了《基金理财》《家庭理财必读》2本书。
我把金融理财当作一生的事业
再过几个月我就满60岁了。我把金融理财当作一生的事业。从实务到培训32年,虽然已经财务自由,但只要身体状况还可以,我还要为两岸的金融理财事业继续贡献我的心力。期望有志者共勉之!


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