重庆金融办揭秘20种非法集资「障眼法」

龙门阵财经 2018-11-14 12:37:15

投的P2P平台注册资本上亿,还有名人站台,甚至有的还是在香港,美国上了市,一定没问题!这样的P2P真的就一定是好的?不一定。

                    

6月1日,重庆市金融办官网挂出了《非法集资20问》,列出了那些P2P和非法集资者们的常用的「障眼法」,有的障眼法很高大上。


金融办提醒:投资者千万要注意!


不仅金融办,5月25日,重庆市保监局发布了保险领域反非法集资消费提示;5月11日,重庆城乡建委开始对房地产业清理非法集资。


重庆金融办:非法集资20问,包括以下问题,这也是不法分子最喜欢忽悠老百姓的:P2P注册资本上亿怎么会是非法集资?名人站台,知名机构发奖就一定安全吗?一直付利息的就是安全的平台?不认定非法集资就不是了吗?为什么这个公司搞了这么久也不管?追回的非法集资的钱会被没收?有金融牌照就可以吸收存款?上市公司就一定是正规P2P平台?在国宾馆、人民大会堂开推介会就正规了吗?第三方托管很安全?第三方支付托管安全吗?什么是资金池?债标有担保很安全?债标里有抵押物安全吗?风控大数据很牛?投的是国家批准的P2P?国家整顿后P2P风险低?「三角消费返利」的理财活动可信吗?这是国家鼓励的互联网金融企业?


请看下面这些「障眼法」,你遇到过没有!


P2P注册资本上亿怎么会是非法集资?


名人站台,知名机构发奖就一定安全吗?


一直付利息的就是安全的平台?


不认定非法集资就不是了吗?


为什么这个公司搞了这么久也不管?




追回的非法集资的钱会被没收?


有金融牌照就可以吸收存款?


上市公司就一定是正规P2P平台?


在国宾馆、人民大会堂开推介会就正规了吗?


第三方托管很安全?


第三方支付托管安全吗?


什么是资金池?


债标有担保很安全?


债标里有抵押物呢,安全吗?


风控大数据很牛?


投的是国家批准的P2P?


国家整顿后P2P风险低?


「三角消费返利」的理财活动可信吗?


这是国家鼓励的互联网金融企业?




重庆保监局:保险领域非法集资「三大套路」


主导型案件

指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞,假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。


主要手段有:犯罪分子虚构保险理财产品,或者在原有保险产品基础上承诺额外利益,或者与消费者签订“代客理财协议”,吸收资金;犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金。


参与型案件

指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。

主要手段有:保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质;保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本且收益率较高;诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品。


被利用型案件


指不法机构假借保险公司信用,误导欺骗投资者,进行非法集资。

主要手段有:不法机构谎称与保险公司联合,虚构保险理财产品对外售卖,进行非法集资;将投保的险种偷换概念或夸大保险责任,宣称投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障,进行非法集资;伪造保险协议,对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险,同时以高息为诱饵开展P2P业务;假借保险名义,以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资,或者以“互助计划”、众筹等为噱头,借助保险名义进行宣传,涉嫌诱导社会公众参与非法集资。


(保监局部分来源:重庆华龙网)



 重庆市城乡建委官网发布《关于开展房地产企业集资风险排查化解工作的通知》,要求各区县城乡建委、建设局对辖区内房地产企业集资风险进行排查,排查对象分为国企和其他企业。

 

龙门阵财经long-finance曾写过,复习请戳蓝字部分重庆房地产业排查非法集资,对象包括国企!




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