展示专业素养传递职业责任——记“享理财•防风险”金融服务大赛半决赛

上海金融理财师协会 2019-04-11 14:12:47

121日和2日,首届享理财·防风险金融服务大赛半决赛顺利举行。在民生银行上海分行、建行上海市分行、太保寿险上海分公司3个比赛现场,记者看到来自券商、银行、期货等各个金融机构的选手们,围绕享理财·防风险的主旨,进行现场演讲并接受评委提问。选手们的演讲题目涵盖了当下理财行业各个热点话题,全方位地展示了理财行业从业人员的职业素养和社会责任感。为了让演讲更具表现力,部分团队和选手的演示形式十分生动活泼,成为了整个半决赛的一大亮点。
强化公益理财教育

据主办方上海金融理财师协会相关负责人介绍,在现场,入围选手主要围绕享理财·防风险这一主旨,结合当前金融理财政策热点与理财师实际工作情况来阐述自己的观点。比如,如何加强金融理财师自律提升综合服务能力,净化金融理财环境;如何提供综合性、专业性的金融服务,满足民众投资理财愿望等。

122日下午,半决赛第五组比赛在太保寿险上海分公司举行,当天共进行了11场个人以及团队的演讲。记者了解到,在现场,选手们演讲内容既展示自己对理财行业的独特思考和理解,又十分贴切当下理财业的实际状况。

上海银行参赛选手张顺以四方协作,公益理财教育从源头做起为主题,进行了现场PPT演讲。一开场,张顺就以各类理财诈骗案来强调理财教育的重要性。张顺说:“近年来理财市场上出现一些触目惊心的集资诈骗案例,如中晋冠名某知名相亲节目请明星代言,2.5万名投资者受骗,未兑付金额达52亿元。

事实上,近几年国内理财市场乱象频现,“P2P跑路事件屡屡发生。出现这种风险,应该对受骗人群进行分析,这样才能对症下药。受骗人群各个年龄层次都有,既有年轻白领,也有老年人。作为理财行业,一是加强舆论宣传和普及金融知识,二是建立全社会的金融从业者诚信档案,三是相关协会组织公益理财教育活动。张顺强调,每一位理财从业者要从自身做起,树立正确的风险意识,强化自我提升的能力。

在现场,有选手重点展示其对理财风险的理解和管理能力。交易完成后,期货公司都会进行回访,询问是否本人交易。尤其对年龄较高的客户,一般都会进行劝退,因为期货市场充满着高风险和高收益,以防投资者将养老金用于期货投资,可能会影响其晚年生活。海通期货团队一位选手介绍道。其演讲主题是理财——收益向左,风险向右。该选手表示,之所以选择这一主题,就是因为在理财过程中风险和收益是不断变化的,也希望让客户既要实现收益,又要规避风险。
选手评委现场互动

在现场,有多位选手向记者表示,评委提问环节更具有刺激性和挑战性。在半决赛上,来自上海市金融服务办、上海金融业联合会、上海市证券同业公会、上海市保险同业公会及券商、银行、基金等相关部门的评委,与选手们进行现场互动。

在目前环境下,哪些资产配置是你向投资者推荐的首选?”“这些年来把资产全部投入房产可以说大获全胜,对此请问选手持何观点?”“多位选手说到不忘初心,那么请问理财的初心究竟是什么?评委们的一连串提问并非走过场,而是真刀实枪,直指要害。

比赛之前,我对评委可能提出的问题,觉得自己都已准备好了,没想到临场还是有意料之外的提问。赛后来自券商的一位参赛选手向记者坦言,从初赛到半决赛,每一步都走得很不容易。相比最后的名次结果,整个过程对自己的历练以及与同行的交流,才是参加大赛最大的收获。

谈到选手们的表现,中行上海市分行个金部副总经理姚永明表示:“从整体来看,他们的演讲还比较契合比赛的主题,基本上都考虑到理财的安全性、收益性和专业性。无论是团队还是个人,其表现都说明上海金融理财业的水平是比较高的。在当前金融环境下,风险防范意识较强,既讲风险也讲收益,演讲内容也符合当下的实际情况。

在半决赛现场,有些选手在PPT中加入了视频解说,这样可以更加生动地阐释自己的观点。有些则充分利用团队的合作优势,加入了小品表演的形式,更加真实地展现出理财过程中遇到的各种问题。如中国银行的团队以承担社会责任,做最好的理财师为主题,开场两位选手分别扮演上当受骗的老人和非法理财机构的诈骗人员,演示了老人上当受骗的整个过程,最后由团队另一位选手上场进行演讲。

姚永明表示,相对来说,民生银行的选手表现不错,一方面站在大众理财的角度去看待问题,另一方面能平衡安全性和收益性,并强调了社会责任,演讲内容有血有肉。

据记者了解,选手们的表现由评委们打分并进行统计,最终将评出20名个人、10支团队进入决赛。此外,还将有10名个人和5支团队获得优秀金融理财师优秀金融理财团队上海市职工技能大赛金、银、铜奖等荣誉称号,还有机会推荐参评上海市总工会五一劳动奖章


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