【理财达人秀】山西路支行理财经理杨卉:专业的出国金融服务获客户好评

工行南京 2021-09-09 10:27:44



杨卉

年龄:28岁

职务:理财经理

工作地点:工商银行山西路支行宁海路网点


秀丽的长发,清爽的齐刘海,脸上总是挂着甜甜的微笑,杨卉总能给人带来一种温暖舒心的感受,不过杨卉却评价自己是个“女汉子”,大大咧咧的性格与她温婉的外形形成对比,正是这样的反差,让杨卉反倒显得更有亲和力,与她相处毫无负担。

青奥金融服务组学会沟通

杨卉现在是工商银行山西路支行宁海路网点的一名理财经理。而此前,她被借调到青奥金融服务组,将工行可提供的金融服务在组委会各部门与工行间进行沟通,她凭借较强的沟通能力,获得客户及同事的好评。在青奥金融服务组工作期间,杨卉自称长大了很多,处事也更沉稳了,虽然只是协助做一些沟通工作,但她懂得了更多生活中的哲学。




杨卉告诉记者,她才做了一年的理财经理,各方面经验还有待提升,但她有着发现优质客户的天分。“我在做柜员的时候就会留意,潜在的优质客户我都会推荐给理财经理。”杨卉说,辨别优质客户的方法很简单,首先要看客户资金量,其次对银行的态度,客户对工行有一定了解,并且在工行有相应资金账户,此外,还需要观察客户的言谈举止、对理财产品的偏好等。

为客户提供专业出国留学经验

刚做理财经理时,杨卉也遇到种种不适,“其实我性格比较粗线条,像个女汉子。”杨卉说,理财经理从事的是非常细致的工作,不仅要考虑产品的收益,更多的是为客户做好风险管理,方方面面都需要考虑到,由于工作的锻炼,杨卉坦言,现在的她已经不再粗枝大叶,做事也更加细致了。

杨卉曾经在英国留学三年,正因为有国外留学的经验,她在为客户办理出国留学金融业务时给予独到的分析。“在国外读书,如何使用资金是最大的问题,这也是家长最担心的。”杨卉介绍,她很多客户的孩子要留学加拿大,她一般会推荐加拿大GIC(加拿大出国留学担保)业务,客户在出国之前就可以办理好相关账户的开户手续,抵达目的地后可及时享受便捷的银行服务,这项业务也深受客户的青睐。

除了业务方面的交流,杨卉也会给予客户一些出国留学生活方面的建议,比如如何保证资金安全、需要带哪些生活用品、在哪里可以买到实惠的商品等信息,这些实用的建议获得客户的好评。




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