四部委联合预警 “金融互助”成理财新雷区

58资产网 2019-04-14 08:16:36

  导读:近期,“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现,不少投资群众参与其中。“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。四部委表示,此类运作模式违背价值规律,投资风险巨大,资金运转不可长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。MMM中国官网仍在运行,而且还有不少网友分享自己的投资体验。

  昨天,银监会、工业和信息化部、人民银行和工商总局发出提示称,近期,“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现,不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵,吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入,扰乱金融市场秩序,损害社会公众利益,具有极大风险隐患。自去年11月份以来,这已经是监管部门第三次对金融互助类理财提出警示,不过这一次直接对“MMM”点名。

  MMM具有非法集资传销特征

  四部委称,“MMM”在俄罗斯实施诈骗被禁。据俄有关部门通报,2007年4月28日,“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为,被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪,并判处4年6个月有期徒刑,后刑满释放。其后又重操旧业实施诈骗,应引起投资人高度警惕。

  “MMM”及类似主体不具备合法资质。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,不具备合法资质,系非法机构;其推广网站未经核准备案或由境外直接接入,且网址频繁更换,风险巨大;资金有流向境外的可能,投入资金人员利益难以得到保障。

  “MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台未经批准,通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传,承诺畸高利息,引诱群众投入资金;同时,设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展人员加入,并按加入先后形成层级关系、计算返利金额,具有非法集资、传销交织的特征。

  四部委表示,此类运作模式违背价值规律,投资风险巨大,资金运转不可长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。按照有关规定,参与非法集资不受法律保护,风险自担,责任自负;参与传销属于违法行为,将依法承担相应责任。请广大公众切实提高风险意识和法律意识,认清相关平台欺诈本质,自觉抵制参与,勿要贪恋非法获利,维护自身财产安全。同时,对掌握的违法犯罪线索,可及时向有关部门反映。

  金融互助打“境外名人”旗号

  根据此前的风险提示,这类项目名目繁多,不止一家MMM。常见的有:“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等。它们依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传,波及范围广,发展十分迅速。

  它们的迷惑性也很强。有的打着“境外名人”旗号,声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标,通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”,让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验,已在多个国家成熟运作多年,拥有全球数亿会员”等等。

  有些项目宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限。

  据悉,此类项目隐蔽性强。多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

  MMM中国网站仍运行

  尽管监管部门已经多次提示风险,但北青报记者昨天发现,MMM中国官网仍在运行,而且还有不少网友分享自己的投资体验。

  进入官网,每月收益30%的信息分外显眼,而谢尔盖·马夫罗季1月10日的一段视频被置于首页醒目处。一些玩家的分享体验被滚动播放,比如有人12月29日的时候在MMM互助平台提供帮助了100元,1月13日申请得到帮助,在1月14日得到帮助120元。

  12月底的时候,MMM其实已经冻结提现,投资者们心急如焚,还有人去当地派出所报案了,但公安机关未予受理。据报道,这与MMM的暗箱运作模式有关,其在大陆并没有注册实体,也没有固定的办公场所,连服务器都放置在海外,公安机关根本无法介入调查。MMM就像个影子一样存在,根本无从下手。不过,几天之后,MMM又宣布重启,但称需要一定时间来解冻,即便如此,仍有大批粉丝参与,投入资金。

  分析人士认为,MMM在中国肯定不是马夫罗季运营,因为谢尔盖·马夫罗季此前在报道中承认,由于诈骗案缠身,自己被禁止离开俄罗斯。与谢尔盖·马夫罗季频频见诸报端相比,MMM在中国的运营者非常神秘。

  该组织设立了多个位于境外的网站作为官网,这些网站均位于美国或者香港,从工信部无法查询到相关的备案信息,在其官网页面上没有运营者任何的联系信息。不过,正式注册账户,其账户运作会进入一个名为MMMoffice的网站。

  还有媒体对这一市场上最新涌现的“新型理财”模式调查后发现,超高收益的神话是金融骗局的说辞,其基本模式与庞氏骗局、金字塔骗局相似,只是添加了“互联网理财”、“慈善互助”、“新媒介宣传”等新元素的点缀,原本手法拙劣的骗局变成了流行时髦、收益可观的新型投资方式。该模式采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局,不但没有实际的投资标的,还以“互相帮助”的名义加以掩饰。

  (来自金融界)

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