喀什人小心!这些金融理财新骗局,你都了解吗?

新疆喀什农商银行 2020-10-29 13:36:58

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licai理财

美丽的陷阱

近年来,金融理财骗局借助互联网改头换面后重新出现在人们的眼前,非法集资组织化、网络化趋势日益明显,线上线下相互结合,蔓延扩散速度加快……那如何快速识别新的理财诈骗套路?今天,小编就教大家几招快速识别金融理财诈骗的小绝招。



第一招



在投资时需要警惕民间融资中介机构,这是非法集资的重灾区。大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动。投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等更是重灾区里的重灾区。




第二招



警惕犯罪分子的“新套路”。因为跟互联网的紧密结合,金融理财骗局的套路从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移,常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子非法集资,并与传销活动大幅交织。更有甚者会不惜投入重金,通过各类媒体进行包装宣传,邀请名人、学者和官员站台造势。




第三招



远离收益高、回报快等利诱性极强的投资理财项目。在新型的金融理财骗局中,很多都是以“互助”“慈善”“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润。如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益,满15天即可提现。




第四招



注意防范农村地区的金融理财行为。目前一些犯罪分子开始盯上了农村地区,一些地方的农民合作社打着合作金融旗号,突破“社员制”“封闭性”原则,超范围对外吸收资金;有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众;有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面,在农村广布“熟人业务员”,虚构高额回报理财产品吸收资金。




第五招



宣称跨省、跨国的金融理财机构也不能轻易相信。在新的形势下,罪分子为逃避打击,往往是甲地注册,然后在乙地等多地实施非法集资行为,所以现在的非法集资案件不少是跨省、跨市的非法集资大案,甚至出现跨境、跨国非法集资犯罪,非法集资犯罪从空间上正在从实体向网络逐步发展。




结语

总之,

“金融有风险,投资需谨慎”。

在每次投资理财前,大家都要多查找资料,

多了解金融理财骗局的常见套路和典型特征,

谨慎投资!

来源: 盐城东台公安微警务

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