2015台州金融理财节暨金融业传媒大奖揭晓

台报微互动 2019-11-01 15:08:21










历时一个多月,备受各界关注

作为台州市金融领域的年度盛会,此次理财节自正式启动以来,就吸引了各家金融机构和理财师前来参与。从前期的策划到后期的评选,活动历时一个多月,征集了百姓理财故事、银行优秀理财案例、举办金融理财宣传活动月,并展示各家金融机构针对个人和企业的理财产品、优秀服务等。最后通过“三报一网”以及微信平台这一庞大的读者群体进行投票评选,结合高端财富人士评选出十佳理财产品、十佳信贷产品、以及市民最喜爱的理财师。
活动开展以来,在广大读者中形成了良好的互动。报道发出当天,就有不少热心市民打电话前来询问具体的投票方式。在此期间,各类奖项在微信朋友圈被广泛转发,市民纷纷通过报纸、微信踊跃投票。
借助这次活动,不仅为金融企业提供品牌形象展示和产品销售的平台,也确确实实为市民提供了一个全面了解金融产品和服务的平台。换言之,此次理财节的最大收获之一,就是通过媒体搭建的一个务实的合作交流平台,让金融机构有机会和普通老百姓走得更近。而本届理财节的成功举办,对今后金融机构和媒体的合作,都有极大的借鉴意义。


形式丰富多彩,颇具亮点

“台州金融理财节暨金融业传媒大奖”始于2014年,今年已经是第二年。跟去年一样,今年理财节的项目涵盖多个方面,活动形式也是非常丰富。各家银行都积极推介了各具特色的信贷产品和理财产品,并为投资者带来了实用的理财理念。
在保持产品数量和服务质量不变的基础上,今年的理财节还做了很多有益的尝试,力求让市民最大程度地了解各家银行的金融产品和服务理念。比如,“理财大课堂”就为普通老百姓与金融精英提供了一个难得的互动交流的机会。活动期间,台州日报进行了连续4期的专题报道,结合16个不同家庭的实际情况和理财目标,邀请各家银行理财师为他们量身打造出合理的家庭理财规划。理财师们生动、实用的指导和建议为各收入阶层的读者提供最有价值的理财信息,受到了众多市民的热捧。
此外,“百姓理财故事有奖征集活动”也是本届金融理财节中的一大亮点。活动期间,不少读者踊跃投稿,将发生在自己身边的理财故事与大家分享。而这种与人分享的方式恰好能搭建起读者之间对话的桥梁,完成一种金融理念的传递———你的经验能为他人所借鉴;同时,你也能从他人的理财故事中得到经验,从而有助于自己金融理念的提升和改变,增强自己的理财能力。


获奖榜单出炉,荣誉实至名归

“十佳信贷产品”、“十佳理财产品”、“市民最喜爱的理财师”……随着活动的圆满落幕,各类奖项的榜单也逐一揭晓。此次获奖榜单经过读者投票、专家及媒体评审等多个环节评选产生。从榜单上看,这些金融企业的当选实至名归。
上榜的“十佳理财产品”特色鲜明.有的是创新型的存款产品,靠档计息;有的是“积存金”业务,满足市民在黄金方面的投资、购物、馈赠等各类需求;有的则是银行精心打造的明星系列理财产品。但总体来看,这些理财产品均兼具收益性和流动性,且相对稳健,是市民理财的好帮手。
而“十佳信贷”产品同样迎合了市民的资金使用需求,其中有的是消费贷款,以“办理便捷、无需抵押、贷款额度循环使用,随借随还,灵活还款”为主要亮点,例如工商银行台州分行的“网贷通”、中信银行台州分行的“个人代发工资网络信用消费贷款”、浦发银行台州分行的“点即贷”、温州银行台州分行的“金鹿普惠贷”、宁波银行台州分行的“白领通”;有的则是为小微企业量身打造,满足小微企业客户生产经营中快捷、便利的融资需求。例如农业银行台州分行的“简式贷”、建设银行台州分行的“税易贷”、绍兴银行台州分行的“微小便捷贷”、椒江农村合作银行的“税微贷”、浙商银行台州分行的“涌金票据池”。
此次活动给获奖的金融产品和金融精英一个充分展示的机会和平台,期待为台州金融行业注入更多的“正能量”,为台州市民提供权威的理财指南。


主打系列产品 添彩金融生活
十佳理财产品

节节高2号

“节节高2号”是工商银行重拳推出的个人储蓄存款创新产品,其定期存款提前支取按照实际存期靠档计息。资金随心取,收益节节高。
安全保本方面,该产品本质为定期存款,本金安全可靠;流动性方面,该产品享受一定期限的便利性和灵活性,在存款有效期内客户可自由支取(全额);收益方面,该产品提前支取时享受一年定期、半年定期、三个月定期、七天通知、一天通知存款相应上浮利率靠档计息,收益实现最优化。


安心·灵动

“安心·灵动”系列产品是农业银行为满足客户对于收益性与流动性管理的双重需求,精心打造的,该产品由“封闭期+开放期”组成。
突出的特点有:期限灵活,产品提供封闭期20天、30天、45天、75天四款丰富的产品,客户可以根据自身对期限、收益和资金流动性的个性化需求自由选择;使用率高,资金申购第二天即起息,开放期内赎回资金实时到账,实现客户资金无缝对接;产品封闭期与开放期收益率均高于常规产品。


中银积存金

中银积存金是中国银行为有效满足客户在黄金方面的投资、购物、馈赠等各类需求而推出的。客户在中国银行开通“黄金积存账户”后,通过该账户购买或赎回黄金份额,积累至一定份额后还可约定提取实物黄金。
该产品的特色有:1克起买(约250元人民币),柜台网银均可交易,零存整取便利多,黄金产品随心取实物,也可按当日国际金价及时变现,流动性强;能分散投资风险,长期以定期定额的方式投资可平摊持有黄金的成本,更好地淡化金价短期剧烈波动而产生的价格风险,并在市场回升时获取收益。


睿远系列理财产品

睿远系列理财产品作为招商银行的明星产品,一直以“固定投资保平稳,权益投资增收益”的方式受到广大客户的热捧,是一只净值型理财产品,由招商银行专业的固定收益投研团队操作,采用的是CPPI保本策略(其中投资固定收益类资产60%-100%,证券类资产不高于40%)。客户最低只需10万,即可享受多家私募共同配置服务。


天天万利宝

兴业理财,智取未来。“天天万利宝”是兴业银行明星系列理财产品,5万元起,期限多样(1天-365天),预期年化净收益率4.45%-5.8%,是一款全年不间断低风险型理财产品。
该产品在保持本金高安全性的前提下,兼顾资金的高收益性与流动性。产品投资方向为银行间债券市场上具有较强流动性的国债、央行票据、金融债、短期融资券,同业存款以及符合兴业银行授权授信要求的全国性商业银行提供信用支持的企业债、票据等。


薪金煲

薪金煲是中信银行携手基金公司,共同设计的现金管理工具。相较于互联网宝宝们的申赎和消费局限,中信银行“薪金煲”业务在安全性、便捷性、功能性等方面进行了全面升级。最大突破点在于其所对接的货币基金,无需再主动申请赎回,便可以在全国各家银行的ATM机上直接取款或是POS机刷卡消费。
客户只需一次性签署中信银行“薪金煲”业务开通协议,设定一个不低于1000元的账户保底余额,无需客户“主动”购买,账上保底余额之外的活期资金将每日自动申购货币基金,最小认购额为0.01元,从而最大程度提高闲置资金的收益水平。


龙盈理财

“龙盈理财”是华夏银行通过构建专业产品组合、搭建高效服务平台、整合全面资源,在2012年1月10日推出个人理财品牌。
旗下有三大系列产品,满足不同客户对理财的需求:1.增盈增强型产品:主要投资于存款、回购类资产、AA-以上的企业债、公司债等信用级别较高、流动性好的金融工具,风险评级为PR2级(稳健型);2.创盈系列产品:主要投资于上述信用级别较高、流动性好的资产或金融工具,以及信托计划,风险评级为PR3级(平衡型);3.慧盈系列产品:为内嵌金融衍生工具的结构性存款理财产品,在保证本金及最低收益基础上,客户还有望分享半年或一年内沪深300指数上升带来的回报。


金兰花理财

“金兰花理财”是绍兴银行面向客户提供全方位金融服务的财富管理品牌,以贴近客户为原则,寻求与客户共同发现价值,创造价值,实现财富共赢。“金兰花理财”产品的投资对象为国债、央行票据、金融债,信用等级不低于AA-级的企业债,同业存款,回购、货币市场基金等货币市场金融工具,以及符合监管要求的债权类资产。
“金兰花理财”品牌自成立以来,以客户需求为导向,不断完善和丰富产品体系,根据客户的财务状况、投资需求与风险偏好,致力于为客户提供专属理财方案,满足客户实现资产保值增值的多样化需求,赢得了客户广泛的好评。


金鹿理财

“金鹿理财”系列理财产品是温州银行核心理财品牌,理财期限45天、91天、125天、185天、360天,款款满足投资者需求。
目前温州银行“金鹿理财”系列实现期限全覆盖,各款理财预期年化收益率为4.6%-5.6%,5万起步,期限灵活,渠道多样,通过柜面、网银、手机银行均可办理。同时,针对资金量较大客户开通了专门的“私人定制”,期限灵活,投资便捷。


定划算

“定划算”定期存款是椒江农村合作银行基于整存整取储蓄存款推出的创新存款产品,客户开立整存整取账户后,通过签约(支持6个月、1年、2年、3年、5年的整存整取定期储蓄账户),实现该定期账户在提前支取时,按实际存期靠档支付定期利息。起存金额50000元,5年期定划算存款利率为5.72%,其余利率参照同档次整存整取定期储蓄存款利率。


创新金融服务 助推经济发展
十佳信贷产品


网贷通

“网贷通”即是,即网络循环贷款,指工商银行与客户一次性签订循环借款合同,在合同规定的额度和有效期内,借款人通过网银自主提款、还款并循环使用的贷款,适用于生产经营正常、收入来源稳定、资金使用频率高、周转快的客户。
“网贷通”产品的优势明显。一是高额授信、保障提款:最高可贷3000万元,提款还款实时到账,贷款额度随时保障;二是自主便捷、省时省力:贷款通过网银操作,不受营业时间限制,免去往来银行奔波;三是期限灵活、省钱省心:额度循环使用,未使用贷款额度不计息,贷款成本大幅降低。



简式贷

  为满足小微企业客户生产经营中快捷、便利的融资需求,农业银行推出小微企业简式快速信贷业务,可办理贷款、贸易融资、票据承兑、贴现、保函、信用证等产品。
简式贷产品具有多项特点,1、融资灵活,授信额度最高可达3000万元;期限最长可达3年;还款可按月、按季、一次性利随本清。2、担保方式灵活,小企业可采用国有土地使用权、房地产、存单、国债、银行票据全额抵(质)押或优质大中型法人客户和担保公司担保。3、业务流程便捷。该产品采用快捷的符合小企业特点的客户评级方式,评级、授信和用信同时审批,手续简便、放款迅速。



税易贷

为解决小微企业发展中资金困扰,建行为其量身定制了“税易贷”业务,该产品以税定贷,无抵押免担保,随借随还,可循环支用的人民币信用贷款业务。
按时足额纳税、经营状况良好、纳税等级记录良好的小微企业由于短期的生产经营资金周转均可申请税易贷,该产品属于纯信用贷款、审批速度快、办理门槛低,单户贷款额度最高200万元,循环额度有效期限最长1年,资金可循环使用。



个人代发工资网络信用消费贷款

“个人代发工资网络信用消费贷款”产品主要面向中信银行代发工资企业员工,提供7*24小时全程不落地的融资渠道,客户的贷款申请、受理、审批和放款、还款等流程全部线上完成。
代发企业员工只需一枚中信银行个人网银USBkey,3分钟内能即可提取最高30万消费贷款。贷款的期限最长3年,普通员工最高额度30万,高管最高100 万,可随借随还。同时,还设置了人性化的还本付息方式。按照不同贷款期限,提供了按日计息、到期还本和等额本金、等额本息多种还款方式,利率按同期同档基准利率上浮40%收取,VIP客户还可享受基准利率的优惠。



点即贷

“点即贷”是浦发银行最新推出的一款超快速个人网络消费贷款产品,并打造了通过浦发银行金融超市在线申请、实时审批、在线签约并及时放款的全新业务模式。
办理过程中,该产品以客户的信用为基础,综合资产、收入等情况,无抵押、免担保;全网络线上操作省去繁琐纸质资料,足不出户免于网点间频繁来回;最快5分钟完成审批让贷款无需等待;还提供随用随借、随借随还、按日计息,最长一年的还款时间,保证资金的高效使用,真正满足了客户日常的消费融资需求。



涌金票据池

浙商银行“涌金票据池”创新“互联网+”应用和池化实现方式,支持实体企业改善票据管理、降低融资成本、增加财务收益、提升业务效率,为企业提供完整的票据解决方案。
“涌金票据池”业务贯彻“票据贴心管家”的服务理念和“不挑票、不挑客”的差异化业务定位,接受“两小一短”(小银行承兑、小面额、短余期)票据贴现。
“涌金票据池”1.0版实现了票据实时查询、票据动态质押、票据池超短贷、票据托管托收等十大创新功能;研发推出的“涌金票据池”2.0版,集合了集团额度调剂、信用额度加载等新十大功能。



微小便捷贷

为进一步加强小微企业金融服务,减轻小微企业融资和转贷成本,综合解决小微企业“融资难、融资贵、续贷难”问题,绍兴银行特别打造了“微小便捷贷”产品。
在落实足额有效担保的前提下,单户贷款总额不超过200万元的小微企业客户可办理“微小便捷贷”业务;其贷款资金主要解决小微企业在真实合法的生产经营过程中周转性、季节性、临时性等流动资金需要,贷款期限一般不超过2年,最长不超过3年;同时该业务担保方式灵活、贷款效率高效、贷后管理规范,推出后深受广大小微企业的欢迎。



金鹿普惠贷

“金鹿普惠贷”是温州银行针对在职、在编正式的公务员、事业单位、国有控股企业的员工以及由在职、在编的公务员提供保证的其他自然人打造的一款小额人民币贷款业务。
该款产品的最大特点在于“免抵押”。符合条件的申请人凭借个人信用,即可获得经营类贷款最高50万元、消费类贷款最高30万元,贷款利率有一定优惠,贷款额度循环使用,随借随还,灵活还款,贷款期限最长达3年,只需提供个人身份证明、工作及收入证明即可在温州银行各营业网点办理,流程速度快。



白领通

“白领通”业务是宁波银行根据借款人的信誉度及贡献状况,向借款人提供一定额度的人民币信用授信业务,在授信有效期限和授信额度内,借款人可根据需要,方便快捷地办理贷款,适用对象为公务员、教师、医生、金融、电信、电力、烟草、等行业正式编制员工。
“白领通”产品手续简便、高速快捷,提供网上银行、手机银行及电话银行7*24小时全天候服务办理时申请,实时到账;办理时无需抵押、无需担保,一次授信,3年有效;贷款额度在20-50万元,授信期内,随借随还,按日计息。



税微贷

为缓解小微企业融资难题,助力小微企业发展,椒江农村合作银行和椒江区国税局携手为诚信纳税的小微企业或个人打造了一款生产经营性贷款“税微贷”。
该产品是根据小微企业的纳税情况,由椒江区国税局推荐给银行,银行方面对符合贷款条件的小微企业依据上年度纳税总额确定信用贷款的授信额度,解决小微企业贷款难、担保难的问题。
“税微贷”实行优惠的贷款利率,一般比其他同类同档次贷款利率下浮5-10%。“税微贷”贷款期限一般在1年内,最长不超过3年(含)。


以专业服务客户 用服务温暖人心

市民最喜爱的理财师

林世协

从业11年 以专业知识为客户解忧
所属机构:中国工商银行台州分行
全国首批国际金融理财师(CFP),金融行业从业十一年,从事个人理财、高端客户维护近十年。目前主要负责高端客户维护服务、私人银行客户专享理财销售管理等,擅于大类资产投资分析,关注各类投资理财市场热点。
从业11年,不忘初心,在服务高端客户外的同时,也热衷百姓理财,以专业知识为各类客户提供理财、投资服务。


洪丹丹

“用心、专业、细致” 服务客户缺一不可
所属机构:中国农业银行台州分行

先后从事客户经理、理财经理、财富顾问和私人银行顾问等工作岗位,持有个人金融理财师、外汇、保险等多项资格证书。多工作岗位的历练为她打下了扎实的个人理财理论知识基础、丰富了实践经验,并提升了为个人高端客户提供财务分析和综合理财规划的能力。
工作中一直秉承“用心、专业、细致”的客户服务理念,服务过程中多次受到客户的肯定和好评。


李敏

为客户提供一站式的财富顾问服务
所属机构:中国银行台州市分行

金融理财师,11年银行及理财从业经历,擅长基金、外汇、贵金属及个人综合理财规划,主要为高净值客户提供投资组合管理、个人出国金融、授信融资等一站式的财富顾问服务,满足客户的各类财富需求。
以不断努力充实自己,提高自身专业水平。2012年、2013年连续两年获得中国银行“跑赢CPI”理财规划设计比赛全国一、二等奖,2014年入围中国银行总行级私人银行客户经理,2015年获得浙江省中行“金牌理财师”称号。

郑晓文

为家庭打造综合专属理财投资规划
所属机构:中国建设银行台州分行

持有国际金融理财师(CFP)、新加坡私人银行、证券从业资格、国家黄金分析师、会计师等证书。具有十几年金融及财富管理经验,经历市场多轮牛熊周期转换,具有独到的市场研判能力,在基金、黄金及外汇等领域有一定深度研究,尤其擅长家庭综合理财规划和投资规划。
同时,还担任建行总行级培训师,《建行理财》节目主讲人,多次获得总行级和省行级荣誉;以专业的姿态为客户为提供最贴心的服务。


杨子力

投入我的真诚,回报您的信任
所属机构:中信银行台州分行

  “投入我的真诚,回报您的信任。”是他的服务理念,在为客户服务是如朋友一样相处,始终站在客户角度,热心、细心、诚心为客户服务。
具备丰富的金融业务知识,持有银行从业资格资格、会计证、证券代理、保险代理、基金销售等从业资格证书。专业知识为依托,擅长根据客户个人情况结合市场实际为客户提供理财咨询、资产配置等服务。


蔡云

为客户的小金库“量体裁衣”
所属机构:浦发银行台州分行

  国际金融理财师(CFP),从事金融个人业务20余年,个人理财业务全面,有黄金、保险、基金、证券等从业资格。
用专业知识为客户小金库“量体裁衣”,擅长为高净值客户做好资产配置,不同的客户配置不同的高中低风险资产,受到客户的一致好评。特别在选择各类基金、私人银行产品、银行理财产品服务客户业务中,能力突出,产品收益排名靠前,客户赢利不俗。


李菁

不忘初心,方得始终
所属机构:平安银行台州分行

  “不忘初心,方得始终”是她的人生格言。曾先后就职于平安信托、诺亚财富、银行等金融机构,丰富的行业工作经验让她能从不同角度为客户的资产做全方位配置。
对于私募基金、信托投资、保险规划深有研究,擅于根据客户的资产状况及风险匹配做个性化的资产配置,助力客户达成财务和人生目标,致力于成为客户可信赖的贴身理财顾问。


徐云

过硬业务能力服务客户
所属机构:浙商银行台州分行

   持有会计证、外汇从业资格证、银行从业资格证、浙商银行理财从业资格证、中国银行业从业人员公共基础、个人理财、风险管理等资格证等证书。多项证书让她具备了过硬的金融专业知识。
目前在浙商银行台州分行主要从事小企业、理财业务管理工作,积极的工作态度、优秀的业务能力获得客户好评。曾获浙商银行总行“商务礼仪内训师”资格、台州分行“优秀员工”荣誉称号。



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