怎样提高自己的金融认知?

中金摩根 2019-01-30 16:43:42


经常看到一些大V和投资大神说,在金融市场上的成功投资是认知的变现,那些在市场上持续获利的人一定拥有正确的认知。就像是人生中找另一半一样也是认知的变现,有些人每次找的另一半都是极其的相似。


曾经平安保险马明哲说过,去年的马明哲领导不了今年的平安,可见马明哲对自己是多么清醒的认识。我认为认知包括,思维方式,对基本面的认识,对事物发展规律的认识,超过常人的胆略,以及实事求是并以一贯之的态度(邓公曾经评价毛爷爷之所以能在党内崭露头角靠的就是实事求是的精神)。


我们对常识有偏见


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每个领域都有自己的常识,我认为这些前人犯过错误之后的总结,都是非常有价值的。比如金融产品的不可能三角就是一个常识,收益,流动性,风险,这三者不可同时兼得,所以利用这个常识很容识别,E租宝,3M等金融骗局。


2

我在学车的时候,驾校教练告诉我们,每一条交通规则的背后都是用血的教训写就的。它是我们能够安全分享交通的保证。这就是常识。不闯红灯,让速不让道,不超速,不跟大车,不被大车跟等等。


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我为什么说有偏见呢,因为很多人总想超越常识之上,这样的后果是有可能偶尔成功,但就长期来说是要付出更高的成本的。


抓主要矛盾


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俗话说,人无横财不富,马无夜草不肥。纵观雪球的很多大V得以逆袭是因为坚守正确的投资理念,从而抓住几个大的行情。这些行情的发生是市场的主要矛盾造就的。而善于抓住这些主要矛盾的人,即可获得超额收益。


2

我们之所以平庸是因为我们总是抓了小的矛盾,看到的是小的机会。并没有正正的做到抓大放小。往往我们买入的理由就是它涨了3个点,然后追入。这个不叫机会,方丈说,这叫正常的波动,如果没有100%的空间是不值得搞的。


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我自己的理解是,这个公司值不值介入,你有没有吃透,你只要问自己,我愿意重仓介入长期持有而不担忧吗?


正确客观看待杠杆


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大V挂在嘴边的一句话就是不要上杠杆,其实谁都明白上杠杆会放大收益也会放大风险。但纵观一些功能名就之人都有上杠杆的经历。巴菲特不就干过合伙公司代客理财,从而抽成吗。现在不还在使用保险的浮存金吗?


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其实金融史就是一部使用杠杆的历史,信贷本质不就是杠杆吗?


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其实我们对杠杆的理解要回归本质,就是借力。从这个意义的角度看,像历史上的朱元璋借的是老丈人的力。李嘉城借的是老婆的力等等不胜枚举。



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