镭驰金服无法兑付 名为金融创新疑为庞氏骗局

金评社 2018-11-06 16:52:19


7月7日被上海互联网金融评价中心点名预警的上海镭驰金融信息服务股份有限公司(镭驰金服)所属P2P平台--普交所(WWW.51p2b.com)果真“暴雷”出事了普交所一则无法按期兑付”惊呆投资者,全国各地投资者涌向上海维权。


据知情人估计,镭驰金服整个融资盘子约17亿元,目前其资金池只有数千万元了,资金链断裂态势明显。平台每天只象征性拿出10万元来兑付,每个投资者只兑1000元。目前看来金字塔式的庞氏骗局正在迅速发酵瓦解。


事件经过

            

据从东北赶来的孙姓投资人描述:他于2016年12月12日在上海镭驰金融的普交所注册会员,分别于2016年12月12日、2017年5月19日、2017年6月12日在辽宁镭驰金融信息服务股份有限公司的住所地在其工作人员的指导下通过普交所的交易平台下单购买该平台上由上海梵能文化传媒有限公司(以下简称“梵能文化”)所推出的理财产品。



2016年12月12日投资人先与梵能文化签订一份《智媒体空气净化一体机买卖协议》,协议约定投资人向梵能文化采购单价为10000元的智媒体空气净化一体机,第一次下单分为100台、总价合计100万元,随后投资人与梵能文化又签订一份《智媒体空气净化一体机租赁协议》,协议约定投资人将上述购买的所有智媒体空气净化一体机又租赁给梵能文化,首期租金约定为“固定租金收益率(年化)15%”租期两年。


2017年5月19日、6月21日投资人又按此法操作一遍,投资额放大到270万元,平均年化利率降至8%。


据了解,投资人与镭驰金服和上海梵能文化传媒有限公司签署过三方《代收代付协议》,协议约定梵能文化委托镭驰金服代理其收取投资人的投资款项及向投资人支付利息,投资人所投资金均已通过网银转入镭驰金服指定账户,而不是融资方梵能文化。


但是,镭驰金服支付了几次利息后就停止了支付。然后就在普交所平台上发布公告,公告称镭驰金服将退出网贷。


根据公告,镭驰金服合作方梵能文化在普交所代销的所有产品,于8月15日停止销售,镭驰金服已将原网贷业务所涉及的所有资产及兑付义务转让给梵能文化,原网贷业务所涉及的资产处置、投资人兑付等相关事宜全部交由梵能文化母公司上海梵能实业集团有限公司授权成立的债务重组委员会负责全权处理。


上海互联网金融评价中心7月7日就发布预警报告显示“普交所等7家网贷平台的资产评价为不透明,投资标的背后的直接借款人信息、融资项目风险信息、融资项目资金运用情况等均未披露,这为平台自融提供了操作空间。” 



更为离奇的是据投资人后来了解,其在普交所的网站所投资的上述项目中所涉及的智媒体空气净化一体机根本不存在,其所投资的资金去向不明。


疑似虚假项目 或涉嫌“庞氏”非法集资


据评价中心核实,东北孙姓投资人分别于2016年12月12日、2017年5月19日在辽宁镭驰金融信息服务股份有限公司的住所地在其工作人员的指导下单购买该平台上由上海梵能文化传媒有限公司和华信中科两家公司所推出的理财产品,理财投资款直接打入了镭驰金服的帐户,没有通过第三方银行存管直接转入梵能文化,镭驰金服以代梵能文化收款为名建立资金池,涉嫌打着网贷旗号从事非法集资或吸收公众存款等违法违规行为。


查询普交所官方网站上未向出借人充分披露借款人基本信息、风险评估及可能产生的风险结果、已撮合未到期融资项目资金运用情况等有关信息,涉嫌利用虚假项目融资等违规操作。



为了快速获利,镭驰金服及其关联公司通过提点奖励形式激励投资者推荐发展下线的所谓直销模式,上线可以获得下线2~4个提点回报。其官网项目页面说明“云派项目的推广分为个人代理模式和机构代理商模式。“奖励收益分为邀请PAD提佣收益和个人财富业绩提佣收益。奖励收益的资金结算均设置在镭驰金控旗下普交所平台的薪智宝账户上,可实时查询,实时提现。” 一参与者说。


投资人表示,没有人见过智媒体空气净化一体机,也没在哪见过有安装使用的。镭驰金服和梵能文化联手打造的这个一体机项目其实并不存在,这种模式不通过实体投资创造价值,而是将后入者的投资款作为先前投资的返利,以“拆东墙补西墙”的方式制造赚钱的假象,进而骗取更多投资,拥有金融庞氏骗局的特征。


         (镭驰控股集团的办公楼)


涉嫌自融自保


8月21日,普交所发布公告表示该平台已于8月15日停止网贷业务,运营方镭驰金服已将原网贷业务所涉及的所有资产及兑付义务转让给梵能文化,并且原网贷业务所涉及的资产处置、投资人兑付等相关事宜全部交由梵能文化母公司上海梵能实业集团有限公司授权成立的债务重组委员会负责全权处理。


该公告涉及的梵能文化(上海梵能文化传媒有限公司),是由上海梵能实业集团有限公司与上海申华工贸发展总公司共同出资于2016年10月14日成立,其母公司上海梵能实业集团有限公司是北京华信电子企业集团有限公司的全资子公司。梵能文化的股权结构图如下。


上海梵能文化传媒有限公司股权结构图


而北京华信电子企业集团则是由清华大学等6家企业发起成立,为国资。旗下梵能文化传媒有限公司在2016年12月23日与2017年5月10日两次发生投资人变更。国家工商信息显示,2016年12月23日,上海梵能文化传媒有限公司的股东由上海绽翔资产管理有限公司、上海梵能实业集团有限公司、华信中科国际传媒有限公司变更为上海绽翔资产管理有限公司与上海梵能实业集团有限公司;2017年5月10日,上海梵能文化传媒有限公司的股东由上海绽翔资产管理有限公司、上海梵能实业集团有限公司变更为上海申华工贸发展总公司、上海梵能实业集团有限公司。即在2017年5月10日之前,上海绽翔资产管理有限公司一直是上海梵能文化传媒有限公司的股东。上海绽翔资产管理有限公司是由黄丽琴与赵亮出资成立的,分别认缴510万(51%)与490万(49%)。


在查询镭驰集团信息时发现,镭驰集团副总裁为赵亮,并且镭驰旗下多家公司的信息中均能发现赵亮的身影,比如镭驰(上海)投资管理有限公司下属的霍尔果斯卓衍创业资讯服务有限公司的法人即为赵亮。同时,黄丽琴的名字也出现在镭驰系的公司名单中。上海镭驰股权投资基金管理有限公司担任执行事务合伙人的上海镭聚投资管理中心(有限合伙)的合伙人信息中同时出现了自然人股东王勇与自然人股东黄丽琴。


据知情人讲,黄丽琴实际是镭驰的会计主管。因此可以推断梵能文化与镭驰金服存在高度关联,涉嫌自融。


普交所平台显示,“智福汇A”项目的“用户购买智媒体空气净化器后,将由上海梵能文化传媒有限公司(以下简称梵能传媒)对智媒体空气净化器进行回租,预期租金收益率为8%,项目到期后由梵能传媒对智媒体空气净化器进行回购,由华信电子承诺回购。

 


(华信电子承诺回购担保函)


工商资料显示,上海梵能文化传媒有限公司成立于2016年10月14日,法定代表人为胡晓恩,其股东为上海梵能实业集团有限公司和上海申华工贸发展总公司。其中,前者以持股50%的比例成为梵能文化传媒的大股东。


上海梵能实业集团有限公司为北京华信电子企业集团的全资子公司。母公司华信电子为梵能文化项目担保,自然涉嫌自保。


有清华大学等六家国资背景的华信电子何许人也?


查询了解到,北京华信电子企业集团是由清华大学等六家企业于1988年4月出资成立的联营企业,注册资本5898万元,注册地址为北京市海淀区。据不完全统计,北京华信电子企业集团目前直接或间接投资了8家线上P2P平台,分别是巨人理财、小鹭金融、宏亚金融、金贝猫、政金所、银豆网、融信网和罗斯金融,另有国投金服等从事线下投资理财业务的平台。同时,华信电子还曾直接或间接投资了老虎金融、华信银邦、拉拉财富,目前已经退出这三家平台。在这些平台中,罗斯金融已被曝光停业,与罗斯金融有合作的同创万利也已被曝停业。


 

(华信电子网络负面新闻)

            

天眼查统计结果显示,北京华信电子企业集团涉及法律诉讼信息14条。其中2016年7月14日,重庆对外贸易进口有限公司就北京华信电子企业集团广州分部、北京华信电子企业集团借款合同纠纷一案向重庆市渝中区人民法院申请对北京华信电子企业集团诉前财产保全金额达290万元。


虚假宣传负面缠身

              

东北一名要求匿名投资者说:“我是沈阳一家公司的财务总监,这个P2P项目宣传给出的年化收益8%左右并不高,比较稳健,我当时认为不是‘高回报投资’陷阱,他们很会包装,连我这种财务专业人士都上当了”。


投资者孙先生也表示,普交所平台的产品预计收益大部分在8%-12%左右,相比起业内其他平台并不算高。但也正是因为这个原因,让很多投资者放松了警惕,认为镭驰金服是一家规范经营有真实标的的平台,将很多资金投入其中。


截止2017年8月31日,关于普交所提现困难的维权投诉71笔,涉及55位投资人,共1363.6708万元。


镭驰金服(普交所)实际控制人名叫王道,原名王勇,其真实的学历是毕业于沈阳工业大学,他的一位东北同学称,不知道他何时取得了上海财经大学管理学硕士学历,只知他与副总裁兰永新是沈阳工业大学同学,他自已给自己戴上了“中国P2B互联网金融开创者”名号。



据一位新闻工作者透露,王勇花了二百来万元运作了中国中小企业协会和中国中小商业企业协会的双料副会长,并荣获“2014年度杰出CEO奖”、“ 2016创业年度人物特别贡献奖”、“ 2016年度全国服务中小企业先进个人”称号等。有知情者称“估计是捐来的”。


普交所多次受到行政处罚。比如在崇明开展有奖销售活动构成了抽奖式的有奖销售最高奖的金额超过五千元的违法事实;杨浦区市场监督管理局认定镭驰金服的网站广告中“100%保本保息”、“镭驰金控首创的P2B+O2O互联网金融商业模式被业内大量效仿跟随”等宣传内容是公司为营利而作的虚假宣传,罚款5万元。


2017年7月初,上海互联网金融评价中心联合中国网发布普交所信息透明度问题后,网上各种负面新闻充斥。评价中心粗略统计,自2017年8月1日至8月31日以“镭驰”及“普交所”为关键词搜索出的251条记录中,负面及偏负面的新闻占212条,负面指数高达84.46%。


“三无”裸奔风险无限


从镭驰金服旗下平台普交所查询获悉,该平台既没有在地方金融监管部门备案,也没有增值电信业务许可证,更缺乏银行资金存管,完全处于裸奔状态。


上海互联网金融评价中心高级分析师胡亚奇指出,以这种融资租赁名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。相关项目发起人和机构可能涉嫌非法经营罪、非法集资或集资诈骗以及洗钱等。


大成律师事务所一位合伙人表示,根据镭驰金服情节初步判断,一般这一类若是大标的(集资巨大)会定为非法集资,若是小标的会定为非法吸收公众存款。是否会定为诈骗要看情节和具体内容。



普交所涉及的投资额和投资者规模不小。2017年6月运营报告显示,普交所累计投资金额为6,037,149,300元,此外,截至2017年6月30日,已有369,335人加入普交所平台,其中6月当月加入193人。


上海互联网金融评价中心提醒:在参与互联网金融投资项目时,投资者切勿轻信“国资背景项目”,“同学朋友推荐”。不管头上光环有多么闪亮,对P2P平台线下的一个个PAD直销要进行有效的甄别,防止洗脑式线下金融传销上当。一些欺诈平台披着P2P网贷外衣,目的只有一个,那就是在互联网上圈钱,时机成熟或骗局被揭穿时跑路。


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