《21世纪经济报道》丨合星财富辛晓冬:正本清源 合规发展 以金融创新缔造行业价值

合星浦东家园 2018-11-20 16:23:05

最近合星财富助理总裁辛晓冬先生在《21世纪经济报道》上发表了关于正本清源,合规发展,以金融创新缔造行业价值的相关内容。

“2017是合星财富发展的关键之年,在公司高速发展的同时也迎来了合星财富的四周年庆典”。合星财富助理总裁辛晓冬分享了合星财富近期的发展成果。他表示,合星财富自成立以来,始终以客户为中心,根据高净值客户的不同发展阶段的财务需求和风险偏好推出定制化服务,对不同资产类别、不同期限、不同流动性特征的资产进行综合考量,进行资产组合的整体配置,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。


当前,很多业内人士认为我国的金融市场有“脱实向虚”的态势,总体来看,现阶段我国金融形势良好,金融风险可控,但也应清醒认识到,当前国际国内形势依然较为复杂,金融运行仍面临不少风险和挑战。今年8月,合星财富与中冶城投达成战略合作,中冶城投是一家具有大型央企背景,集产业金融、产业投资、产业发展、产业聚合综合性企业。辛晓冬强调合星财富始终坚持金融服务实体经济的理念,此番合星财富与中冶城投的战略合作,将实现产融结合,打通彼此战略渠道,引领创新发展新机遇,更好的助力实体经济的健康发展。


随着中国经济的增长,国内机构与个人财富迅速积累,高净值人群规模逐年递增,全国私人总体可投资资产规模达万亿级,中国的资产管理行业迎来迅猛发展。在谈及当前财富管理行业的现状与发展趋势时,辛晓冬表示中国财富管理行业规模和产品数量在过去三年间呈现快速增长趋势,但是各行业的趋势分化明显。从行业规模上看,基金业增长最快、增幅最大;从产品数量看,证券业和基金业逐年上升,银行业则缓慢下跌。辛晓冬表示,十余年来,财富管理行业由最初产品导向的销售型公司发展到了资产管理和财富管理生态并存的新阶段。

“行业进入高速发展期,市场空间广阔,但行业痛点也十分突出。”辛晓冬认为,广大富裕阶层个性化、多资产、跨周期的资产配置需求,让财富管理服务能力不足的痛点逐渐显现。一方面是财富管理需求的激增,一方面是金融机构自身价值服务再提升的需要。从专业产品销售到专业金融服务的转变将是未来第三方财富变革的核心要务;金融创新与专业投资组合必将成为新时代金融市场发展的核心要素。随着行业发展与全球的接轨、资本市场的开放,未来财富管理行业将继续高速发展。


处在金融市场日益发展的今天,面对更加多元化的资本市场,辛晓冬分享了一些投资方向和投资策略上的建议,他说到国企改革、消费升级、“一带一路”、新经济等结构性投资机会依然值得期待。“我们以大类资产配置研究为核心,投资范畴包括私募股权投资、二级市场投资、房地产类投资以及海外投资等。”他建议投资者可以着重关注新能源、海洋科技、产业园区建设、医疗养老等风口领域。


资管新规,正本清源,金融大变革时代来了。此前,央行、银监会、证监会、保监会、外汇局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》,力求统一资管行业规范。对于此次资管新规,辛晓冬表示监管政策的出台,意味着资产管理行业终于有了统一规范,统一大监管时代来临。统一监管背后是近些年资产管理业务在快速发展过程中暴露出众多风险和问题。虽然资产管理业务对促进直接融资市场发展、拓宽居民投资渠道、扩展金融机构服务领域、支持实体经济融资需求发挥了积极作用,但产品嵌套、刚性兑付等问题也逐渐显现,市场秩序有待规范。在资管行业发展的同时,金融去杠杆、防风险已然成为了资本市场的主要共识。


整体来看,本次《指导意见》一方面强调了统一规制,强调穿透式监管。资管新规对行业各方面做了系统且全面的规范,全面实施后行业景观会大为改观,中长期有利于行业发展。对于此次新规的出台,辛晓冬亦坦言,健全的合规风险管理框架是全面风险管理的前提,未来,风控能力强、稳健经营、专业规范的机构会慢慢成为市场主流。合星财富将拥抱监管,合规经营,为客户提供主动式、个性化、多资产、跨周期的资产配置服务,打造专业稳健型的财富管理平台。



在金融创新及消费升级背景下,财富管理行业也将面临着巨大变革,是机遇也是挑战。大资管时代下,财富管理行业要将金融创新、金融产品透明化、金融服务专业化作为财富管理机构的新常态。合星财富也将顺应行业发展潮流,把握政策调整的脉络,前瞻投资机遇,在继续保持业务战略研究的同时,将逐渐完成金融全牌照下产品系列的整合和变化,完成金融产品系列的全覆盖。通过深耕细作,金融创新,逐渐成为具有强大市场影响力的综合性财富管理平台。



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