潘功胜:正在制定金融控股公司监管规则

青岛清算中心 2018-11-08 10:31:28

来源: 财新网/图



要抓紧制定金融控股公司监管规则,落实行为监管,实质重于形式,强化整体的资本监管和关联交易的管理

金融控股公司及其相关风险,已经引起监管部门重点关注。人民银行副行长潘功胜透露,人民银行正在会同相关部门,制定金融控股公司的监管规则。


3月9日,潘功胜在全国“两会”期间的央行记者会上指出,在金融控股公司框架下,风险的隐蔽性比较强,有交叉性金融风险。在中国分业监管的模式下,金融控股公司监管存在空白,监管主体也不明确。这就是为什么要抓紧制定金融控股公司监管规则,落实行为监管,实质重于形式,强化整体的资本监管,避免虚假出资循环出资;要严格股权管理,股权架构要清晰,强化关联交易的管理,建立防火墙制度。

人民银行行长周小川在同一场合也指出,目前出现的金融控股行为,有一些金融资本并不真实完整,存在虚假注资、循环注资的问题。他强调,金融业要依靠有足够的资本,目的是具备吸收风险的基础能力,因为金融是高风险行业,必须有本钱来支撑稳健经营,应强调金融控股资本的真实性和质量、充足。

周小川指出,社会上出现了很多金融控股的行为,有的叫金融控股公司,有的没有叫这个名字。在不同行业,包括证券、保险、信托等,这些行为酝酿了很多风险。他强调要关注金融控股公司的透明度,金融控股的股权结构、收益所有人结构、实际控制人结构、实际受益人的状态应保持足够透明度。“如果不透明就容易出现风险和违规操作。”周小川表示。

要保持金融控股公司的稳健经营和透明度,这是当前金融控股公司管理和起草基本规范文件的起点,”周小川说,将来还会参照国际经验和中国的具体情况有更深入的考虑。

对于关联交易,周小川表示,在所有权结构都比较清晰的情况下,金融控股集团内部的金融机构要加强对其关联交易的管理:一是集团内部金融机构之间的关联交易;另一个是与其控股的非金融实体企业甚至海外企业之间的关联交易。


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