从买1500万充X未来客户朋友圈新闻,说说独立理财师的重要性

理财力俱乐部 2018-12-03 16:06:32

最近朋友圈和各大群组都被刷群了,原因是据说袁X《我的前半生》的女主角到香港友邦购买了一张1500万(港币/美元?无从得知)保费的充裕,朋友圈瞬间你可以看到同样的新闻,当然我作为专业的第三方理财规划师深深感到这位明星购买保险真是所托非人。


如果我是这位明星,我会立刻在冷静期退保,TMD的我买的一份保单就是为了隐私,现在居然上晒今日头条的样子。



职业操守不过关


首先作为客户,购买这份储蓄保险,无论出于什么目的。绝对不想自己的资产信息外露。但是这位明星的保险代理人的操守比较有问题,把具体保费和产品名公之于众给大家!


据我判断,这位很有可能是香港友X的代理人。为什么?因为保险代理人追求的是什么?MDRT、业绩为王!当团队做了1500万保费业绩窝,还不发群公布发发红包,顺便把客户信息发到群里。随后就是被群里的其他团队拿来做朋友圈宣传。


我作为整天从事国内外金融规划的理财师,不能不敲打一下香港友X代理人,你们在销售过程中忘记了一个销售指引:香港保监会是不允许在國內常用社群媒體平台,如微信、微博等發放香港保險產品廣告訊息 。所以你们一班持牌人士这样发朋友圈是危险的。


作为保险代理人是否是真的为您好,还是为了业绩名声?请看我的文章:

<良心理财师说真话:需要花钱买的 只有4种保险!>


隐私问题


在任何情况下,购买任何金融产品都属于客户的隐私。作为销售者或保险代理人、理财规划师都有义务和责任来保密客户的所有资料。即使今天我和马云签订了1个亿的保费,除非是法律原因要公开,我打死也不会说出来宣传。因为这是一个客户很私密的事情。


当然法律原因是什么会公开,我可以梅艳芳的信托来做一个说明。梅艳芳的信托很多细节被公开,是因为梅妈妈不满这个信托的内容要求取消信托所引发的。基本上大家可以知道梅艳芳信托有多少资产、怎么规划安排等等。也算是侧面为国际信托打了广告,可惜了梅艳芳女士。


那到底什么样的理财师值得你信赖?


这里分享我之前2013年的文章部分内容:



1.看他先了解需求还是先推荐产品

2.能否按照你的理财需求配置产品

3.能否充分告知理财产品存在风险


选择理财师时注意四个方面


最后,也期待大家能在理财路上找到合适的伙伴来支持你!也期待我能成为您的专属理财规划师。也期待我能为更多未来明星做做规划。哈哈。凑热闹时间结束!


作者:国家理财规划师 Ken Kwan关思聪

本文版权归作者所有,转载请注明来源。



-THE END-

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