奕读|预警:非法传销、金融骗局、理财骗局将导致我们遍体鳞伤

奕启 2020-10-14 11:21:38

一:央视《焦点访谈》曝光消费全返骗局

 近年来,消费返利骗局简直不胜枚举。比如影响范围最大、造成后果最为严重的“万家购物”返利网,声称在全国拥有300万会员,全国2000多个县市均有代理网点,联盟商家达10万家。截至网站被查处时实际已拥有近200万会员,涉案金额达240.45亿元。


涉及全国23个省市的福建百分百返利网以收取5%手续费的方式发展代理商和加盟商,并吸收会员资金,承诺100天回本、400天净赚的高回报“钱生钱”盈利模式,吸引近20万会员注册。


北京巨鑫联盈科贸有限公司设购物返利骗局,借销售商品之名,行非法集资之实,在短短两年多内非法吸收4万余人的资金26亿余元。


简单来说,这些平台主要靠收取商家的销售佣金提成盈利,佣金一部分返给用户,一部分留给自己,这是一般消费全返通用的盈利模式。




消费全返诈骗模式三种类型




尽管以上提到的各家返利商城以及目前市场上存在的数量众多的返利商城在返利制度和模式上各不相同,但总结来看,目前国内的“消费返利”模式主要分为三种类型:


1、收取入门费、发展下线、团队计酬的“消费返利”


借助“消费返利”名义,要求会员及加入者交纳入门费或者变相交纳入门费,靠发展下线盈利,上文提到的博邦商城就属于这一类。


2、不收取入门费、不存在团队计酬但发展下线的“消费返利”


通过网站购物平台及发展线下实体联盟商家,注册网站的会员到实体联盟商家购物后,由商家交纳中介服务费至公司,公司再按照其返还政策向消费者返还。这类公司已被大量投机者演变成“投资返利”,背离“消费返利”的本质,大量假消费、真投资的行为出现,致使这种模式混乱并变异成金融游戏,而且这类模式发展速度极快。此类代表主要有“万家购物”、“百分百返利”、“烧饼”、“返本一百”、“金乔”等。


3、不收取入门费、不发展下线、不存在团队计酬的“消费返利”


消费返利载体主要为大型购物网站,只是在网站的线上进行返利,实质属于让利促销,与前两种性质不同。这种企业通过返还一定比例的现金进行促销,不存在发展下线和交纳入门费的行为。


消费全返类骗局不胜枚举




匀加速:这是一个以易物为口号的骗局。其老板是臭名昭著的璞真大案聂玉声,一个传销头子。刑满释放出狱后开始做匀加速,继续传销诈骗之路。


博邦商城:宣称“投资7200元,返利22000元”,其发展下线、层层分红模式已涉嫌传销。目前该微信商城已经关闭,公司有关责任人失联,具体涉案金额不明,但据说该商城有数万注册投资人,大量投资无法追回。


心未来:河北多家“心未来生活馆”被依法查封!老总被抓!警方定性为传销。它的销售模式不可能负担越来越多的客户需求,最终崩盘,老板逃之夭夭,参与者的辛苦钱打了水漂。


云联惠:云联惠被消费者频繁举报至国家工商总局、广东省工商局,指其涉嫌“传销”。宁夏和湖南相继发布防范云联惠“非法集资风险”的紧急通知,并将异常情况通报至公安部和银监会。广东省工商局称云联惠运营模式涉嫌非法集资。


云梦生活:兴起一年多、号称有20万联盟商家500万会员的线上线下综合服务平台,总部突遭警方查封,有关负责人被带走调查,知情人表示,该公司运营背后竟然涉嫌网络传销。


我的未来网:看上去是“利国利民”的好事,实则是一场伪善的庞氏骗局。当然,这其中会有人收益,但绝对不是人人收益的,后来者只能是给上面的人输血。


德信返利超市:潍坊市奎文区、昌乐县、寿光市等地接连关门。说好的返利没有返,现在很多居民都在各地的德信超市经营点,等着返钱,而有的地方老板失联,超市的东西已被抢光。


乐宜购、高新惠好超市、云龙易购、淘丰乐、黎民商城、无上商城、千度网购......


太多已数不胜数。




高额返利可能存在四种违法行为



首先是涉嫌消费欺诈和合同诈骗行为。


利用虚抬交易标的原价或者对标的进行虚假标注、虚假宣传,以此产生的额外利润抵扣消费返利金额,从而构成消费欺诈行为;


其次是涉嫌传销行为。


这个在以层级发展型为主的消费返利模式中比较常见,通过直接缴纳所谓的会员费、代理费、加盟费或者认购一定金额的商品以及发展下线推广业绩,实质已构成传销行为;


再次是涉嫌非法吸收公众存款的非法集资行为。


在高利润的诱惑下,涌现出大量以投资、盈利为目的的虚假交易,进而演变成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪;


最后是涉嫌集资诈骗的非法集资行为。


一些返利网站及其代理商在非法获取资金后卷款逃跑,或者故意制作假账、销毁账目、制造崩盘倒闭假象以逃避返还资金和支付报酬,主观上具有非法占有为目的,可能因此而涉嫌集资诈骗。


二:“一元购”骗局:超百亿人次上当!


只需要花一元钱,您就可以得到丰厚奖品,大到开走宝马、抢购手机,小到百元充值卡加油票,这种好事您相信么?

去年,“一群一元购”的用户聚集在网易北京研发中心大楼下面进行维权,更有人登上网易大楼的顶层天台想要跳楼,之后被警察劝阻。


因为你只需要花一元钱,就可以得到丰厚奖品,大到开走宝马、抢购手机,小到百元充值卡、加油票等等。


“一元购”无非就是抓住了人们“不劳而获”的心态,不要贪小便宜,别幻想不劳而获,才能避免上当受骗。


云在指尖:260万人缴费!涉案6.2亿!


这是一家微商分销平台,消费者在他们开发的购物有提成,贪婪的人总是幻想天上掉馅饼。


据每日经济新闻报道,湖北省咸宁市工商局发布公告称,“云在指尖”涉嫌传销一案已结案,责令当事人停止违法行为,没收违法所得3950余万元,并处以150万元罚款。“云在指尖”公众号已被封。


还有深圳的”胖胖超市“,去年被骗的人在市政府门前聚会维权。类似的平台还有很多,目前在大陆起码有几百家类似的消费返点平台。

 

校园高利贷:造成多起自杀案,很多女学生被拍裸照

   

小郑是长春某大学的大一新生,通过校园内的借贷广告联系到对方,当天签了借款一万五的欠条,结果晚还6天,借贷公司称每天要付4500元的违约金,加上本金一共是4.2万。“这个公司有10多个打手,我去公司还钱的时候,直接把我扣住了,后来逼着我对象签了担保合同,才把我放出来……”小郑说,他实在筹不到钱了,因此不想活了。 


还有女大学生欠款被逼拍裸照,卖初夜!


泛亚贵金属事件


2015年9月21日下午13点30分,超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤,拉起横幅,高喊“活捉单九良,还我血汗钱”等口号。监管的缺失,人性的贪婪,令这家号称世界最大的稀有金属交易所,延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂,20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回


金赛银事件


一家名为深圳金赛银基金管理有限公司陷入60亿元兑付危机中,金赛银负责人王维奇跑路,客户的几十亿资金无处追讨,无处申诉。

金赛银在深圳鼎丰大厦租了一个非常高档豪华的会所,叫金赛银。鼎丰会(下图为一角)。美酒、美食还有美景,很多贵宾都会被带到此地用餐喝茶喝会谈,贵宾投资人一看如此“大气有实力”很难不信任金赛银,很难把金赛银和骗子连在一起。

回过头来看,金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面,其在深圳租了一个非常高档豪华的会所,给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员,打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子,投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中,很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌,不懂的人还以为有多牛,实际上在上海股交中心挂牌门槛极低,比新三板差了很多,更别提创业板和主板相比。

事后平安保险也对此次事件进行了回应,称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查,不会推卸责任,一切等待警方的调查结果...


MMM金融互助


这个平台本质上仍是“庞氏骗局”,且有传销之嫌。他们承诺月息30%,通过发展下线来维持,许诺高回报和高抽成,没有经政府核准的公司组织,只有一个复杂无比的网站,早在20多年前,就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。骗完印度又跑来骗中国。


但是!还有很多人趋之若鹜的,下血本投资。他们抱着侥幸心理,可是,淹死的都是会游泳的。


P2P骗局:太多的平台崩盘跑路


据前瞻产业研究院《中国互联网金融行业市场前瞻与投资分析报告》显示,2016年9月停业转型类型的平台数量占比已经达到了59.18%、问题平台的平台数量占比为40.82%。2016年10月新增问题平台共计105家。


民间融资:以高利息为幌子


一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子,投资者一开始投入的几万后,尝“甜头”便追加几十万,甚至几百万,最终借款人逃跑、企业倒闭。

比如,四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元,为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。


其伪造了大量的借款项目,注册了上百家空壳公司,并通过数十家投资理财公司从民间筹资,最后资金链断裂。据媒体报道,涉案金额在100亿左右,事发后,其高管潜逃出境。


销售“原始股”:赤裸落的空手套白狼


在“无股权不富”的投资概念冲击下,一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外,“上市公司”这个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。

比如,上海优索环保和河南几家公司,都是在登录上海股权托管交易中心后,开始售卖原始股,随后人去楼空。


邮票、纪念钞投资骗局


借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛主席经典诗词限量版邮票”等为宣传,以许诺到期回购并高额返利,并声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱人们购买,然后携款潜逃。


张冠李戴的假信托


一些骗子公司,要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者;要么盗用信托公司之名发布虚假产品。


谨记,全国只有68家信托公司;正规信托公司推出的产品,可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询;真信托都是百万起投的


假民营银行


谎称已获得或正在申办民营银行牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在,民营银行只有5家,其他都是假的。包括微众银行(腾讯)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(正泰集团)、温商银行(天津华北集团)、网商银行(阿里巴巴)


12、假基金


设计虚假的基金网站,随后在网络广泛张贴广告信息,承诺高回报,最后跑路。投资者在网络购买基金时,一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。


假券商


使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站,带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。


几乎所有的理财骗局、金融骗局都有一个典型的特征,就是高利息、高回报、高收益。此现象的普遍存在,体现人性的贪婪。


记住:只要贪婪,想不劳而获,迟早都会被骗!

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