【金融理财】支招!2018年理财规划

CFSP鑫享会 2019-04-03 16:16:27


最近你的朋友圈是否被“支付宝年度账单”刷屏了?看着屏幕上满满的五六七八位数字,不少朋友发出自问:我一年花了这么多钱?我这些钱都是从哪来的?

另外,反思自己在查看2017年度账单时,是否默认勾选了“我同意《芝麻服务协议》”。若想取消授权,可在支付宝客户端-我的-芝麻信用-信用管理-授权管理中设置。

为了2018年不会再像今年这样烦死自己的钱花哪去,三金子建议你赶紧制定2018年的理财计划,为2019年能淡定的欣赏漂亮的2018年度账单打下坚实基础。



那么,说到这,很多人会问,我该怎么理财呢,下面三金子就告诉你,做到以下四点就可以咯,来看看你该怎么做吧!

1
总结梳理过去一年家庭资产负债和现金流量

上一年的财务基础是新一年理财计划的基础和借鉴,因此需要及时总结上一年的财务情况。通过分析自己财务上的优势和问题,评估2018年可动用的资源,才能更合理的进行新年理财规划。

其实就是2018年可利用资源=净资产+实际盈余。

2
结合财务状况,评估自己的风险承受能力

按照各位大网站上的风险评估等级,风险承受能力可分为保守型、稳健性、平衡性、积极型和激进型。欲判断家庭属于那种类型,需结合年龄、资金量、投资目标等多方面考虑。

3
设置新的理财目标或者继续已有目标

建议选择奖励符合自身财务情况且可用数字量化的目标,比如“月薪6000,今年新累积资金超5万元”或者“15年后,给孩子攒够出国所需学费100万元”等。

4
优化或者重新制定理财组合

据三金子观察,大多数投资者还是属于平衡型。虽然不喜欢高风险,但是也不甘心为一味追求低风险而牺牲投资收益。因此针对这类投友,小编给出的提议是两者互补,既可提高收益,又可降低风险。”

 

   上述四步做下来,新年的理财计划就大致完成了。不过想要逐一实现,还需要在主观能动性上加点料,三金子提议,时常念叨着“投资才能赚钱”给自己洗洗脑,或者每天学习点理财知识,提高自己的理财能力。



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