【理财】教你分分钟玩转“金融网红”

股票123 2019-06-06 22:33:04
经久不衰的“金融网红”——杠杆


“杠杆”这个概念近几年频繁进入大众视线,成为了新闻常客。无论是实体经济投资,还是期货现货等金融衍生品交易,杠杆其实无处不在。


杠杆是负债投资最形象的描述,借贷的资金越多,杠杆越高,意味着可以撬动更多的“潜在利润”。




巴菲特对金融杠杆始终保持谨慎,他曾说过“无数人通过加杠杆投资成为巨富,但它同样令许多人一贫如洗”。杠杆的特性决定了它是一把极其锋利的双刃剑。


杠杆致富之路


运用杠杆的典型案例之一就是房地产。


当年房地产的飞速发展正是因为将杠杆运用到了极致:地产商想方设法从政府批得土地并延期付款,将土地抵押给银行补交土地出让金,盖个漂亮的售楼处,并找施工方垫资开工,就可以用图纸和模型宣传开卖,两年后交房,资金回笼。此时回笼的资金往往并不是还给了银行及施工方,而是再度拿地开启新一轮的地产开发循环。




仔细看完这个循环我们会发现,早期的房地产开发商运用高杠杆几乎是空手套白狼。就好比用1万干了10万才能干成的事,如果赚了1万,那么就是100%的利润。暴利促使越来越多的人就此投身房地产走上了杠杆致富的道路。


当然除此之外,各行各业都离不开杠杆的身影,无论实体经济还是金融市场,杠杆都是撬动巨大利润、获得飞速发展的利器。


不能忽视的风险


利润和风险如亲兄弟一般不离不弃,杠杆背后的风险更是不能忽视。


以股市为例,在大牛市期间许多人配资加杠杆炒股,造就了不少“自行车进去,宝马车出来”的神话。但去年的股灾时加杠杆的人却带来了无数“天台见”的案例。由于缺乏判断,盲目加杠杆,许多做着暴富梦的人们在却一夕之间身无分文。 



除了行情误判,不根据自身情况选择杠杆倍数也会令投资者损失惨重。过度运用杠杆令投资者回旋的空间变小,投资容错率变低。资金满负荷运作时,若出现资金缺口,不仅没有备用资金,还失去了再加杠杆融资以弥补资金缺口的余地。而且高负债还会令资金成本变高,压缩利润空间。实体投资中的资金链断裂,金融市场中的爆仓,都与杠杆的滥用密不可分。


现货交易中的杠杆运用


在现货投资中,由于是杠杆交易,更要提防高利润背后的风险。



首先,投资前要充分了解市场行情,切忌盲目投资。因为和普通炒股不一样的是,股市中一个跌停损失10%,现货交易中如果是10倍杠杆,那么此时早已爆仓。而且,可做空的双向交易机制本身就比股市拥有更多的盈利空间,加上充分的研究分析,将大大增加获利的概率,减少损失。


另外,还需根据自身资金情况谨慎利用杠杆,即控制投资仓位。在杠杆交易下切忌满仓,因为行情时刻存在波动,加之再聪明的交易也无法每次都把握到最佳拐点,即使对行情做出了正确判断,也可能由于一次反向波动而爆仓。若留有充分资金,及时补仓,不仅不会血本无归,还会在把握好行情的情况下赚的盆满钵满。


因而,更加聪明谨慎地利用杠杆,是能否降低风险,撬动更高利润的关键所在。我们要做聪明的投资者,让杠杆为我们服务,而不是沦为杠杆的奴隶。 


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