央行出大招,再也不用担心身份证丢失了

积善万嘉 2018-11-07 07:49:15



▏一站式理财资讯平台,只为关注的你  ▏



积善导读
名下突然多了个银行账户、丢失身份证被人拿去买车、去银行开个户头却发现身份证号码被人占用……针对这些情况,央行制定了新措施!


丢失身份证将再也不用担心,央行出大招!央行日前宣布,将开展失效居民身份证信息和非居民身份证件信息核查——


自2018年4月9日起,在天津市、山西省、福建省的中国工商银行、中国银行、中国建设银行开展失效居民身份证信息核查试点工作;


在上海市、福建省、深圳市、珠海市的中国工商银行、中国银行、招商银行开展港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证和外国人永久居留身份证的信息核查试点工作。


央行表示,下一步将总结试点经验,不断扩大联网核查业务范围,提升系统运行能力,逐步将试点推广到全国。


什么是“失效居民身份证信息” ?


央行表示,针对近年来不法分子大量使用他人居民身份证、伪造变造非居民身份证件等,冒名开立银行账户、转移非法资金的问题,在现有联网核查居民身份证信息工作基础上,进一步扩大核查信息范围,组织开展失效居民身份证信息,以及港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留身份证(统称非居民身份证件)信息核查试点工作。


根据央行发布的通知,这里的失效身份证就是指丢了、挂失了、过期了或者其他情况失效了的身份证。


如银行核查的是个人已向公安机关申报丢失的居民身份证,联网核查系统将反馈“证件已挂失”;如个人因姓名变更、证件损坏、登记项错误、有效期满等原因已到公安机关换领了新证,而银行核查的证件仍为旧证的,联网核查系统将反馈“证件已失效”。


将首先在办理账户开立等业务时进行核查


当然,你不在银行办某些业务,银行是不会主动去核查你的信息的。


根据通知,目前此次核查尚处试点阶段:将首先在客户办理单位和个人银行结算账户开立、变更、撤销时进行,办理其他业务时无需进行失效居民身份证信息和非居民身份证件信息核查。后续央行将根据试点情况在其他银行业务推广身份信息核查。


一般情况下持旧身份证将被拒办业务


央行有关负责人指出,一般情况下,个人持旧居民身份证办理银行业务的,银行会拒绝办理业务。这是因为,当前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户,大部分是不法分子利用已挂失或者已失效的居民身份证冒名开立的账户。


如个人因就医等紧急情况需要持旧居民身份证办理个人银行账户业务,银行经核实确认相关个人确实为居民身份证持有人,且本人到银行网点办理业务,居民身份证记载的姓名、公民身份号码与联网核查系统信息一致、证件真实且仍在有效期内的,银行可以继续办理业务,但需要个人在一个月内到银行重新出示新的有效居民身份证。如个人未按期重新出示的,银行将暂停相关账户的非柜面业务。


银行不能仅以核查结果作为唯一依据


央行相关负责人表示,联网核查作为银行审核个人身份的手段之一,结果仅作参考,银行不能仅以联网核查结果作为唯一依据,拒绝为客户办理业务,应当结合实际情况综合判断,决定是否采取进一步核实措施以及是否继续为客户办理相关业务。


根据规定,当联网核查系统反馈居民身份证已失效、已挂失或者非居民身份证件信息不一致时,银行如果能够确切判断或者经核实后确认客户出示的居民身份证为失效或者挂失证件、非居民身份证件为虚假证件的,则应拒绝为客户办理相关业务;其中,对于客户以虚假身份证件或者冒用他人证件骗取开户或办理其他业务的,银行还应向公安机关报案。


对核查结果有异议可申请核实


央行有关负责人指出,个人对失效居民身份证信息或非居民身份证件信息核查结果有异议的,可告知核查银行,也可以向核查银行所在地人民银行分支机构反映。


中国人民银行分支机构、核查银行将通过联网核查系统将客户异议信息反馈给人民银行总行。人民银行总行定期将客户异议信息反馈至公安部,公安部与地方公安机关进一步核实确认后处理。


此外,个人还可直接向公安部公民身份证号码查询服务中心申请核实,联系电话:010-59832987。


央行有关负责人:这项工作有三方面意义


1、为银行核查居民身份证有效性、非居民身份证件信息真实性提供便捷、有效手段。


2. 防范单位和个人被不法分子冒名开户,减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失,维护社会公众资金安全。


3. 遏制利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动,维护正常的经济金融秩序。


--  E N D --

【 精彩热读 】

▷ 解密2018私募基金发展趋势

▷ 有人问资管新规有啥影响,就把这篇图文发给他!

▷ 监管层传来四大信号,金融圈会有哪些大动作?

▷ 积善万嘉·国学高端财富论坛圆满落幕!

▷ 积善会家族信托交流会顺利举行!

▷ 积善万嘉2017爱心公益行扬帆启程!


来源:央视新闻、中国青年报

声明:感谢原创作者!版权归作者所有。如有侵权,敬请尽快联系小编删除处理。

关于积善万嘉:

积善万嘉资产管理(大连)有限公司成立于大连,是一家专注私募基金领域的专业化资产管理公司。积善万嘉成立之初就在上海、江苏等地与众多知名企业及相关机构建立了良好的战略合作伙伴关系,拥有了更为专业的多元化资本运营网络。 公司拥有一支高素质、经验丰富的专业化团队。近50%的员工具有5年以上的银行、证券从业经历,其中投研人员的平均证券从业年限为6年。投研团队具有多种投资风格的产品线:灵活配置的投资策略、价值成长策略、稳健成长策略。最大程度的保障投资人财富的稳步保值增值,竭力让每一位合格投资人实现财富共赢。


Copyright © 网络金融论坛论坛@2017