哭死!又一个百亿级理财公司“善林”金融即将倒闭!

海门关注 2019-04-21 09:31:27


继e租宝、钱宝网相继爆雷后,又一家百亿级别互金平台——善林金融“陨落”。这家互金平台成立近5年,累计投资100多亿,截止被警方查处前,仍有30多亿资金未兑付。


从4月10日数百名经侦人员冲进善林金融办公现场,到4月11日杭州警方官微正式发通告宣布立案调查善林金融,善林金融“爆雷”的消息迅速传遍网络,之后围绕着善林金融的讨论此起彼伏。

 

善林金融究竟是一家怎样的公司?犯了什么事?为何会被查封?金融E观察试图还原从4月10日警方查处当天24小时发生的变故。

 

惊魂24小时


早上11点左右,上海市经侦大约300人来到善林金融总部;经过1分钟与门卫的“短暂交流”后,警察们大批次的进来。首先冲进了人事部,再逐步控制会议室、高管室等房间,警察们采取盯人的措施,基本上1个警察控制4-5个人(高管一对一或多对一),并对公司员工进行了信息封锁措施(禁止使用手机和电脑,不得与外界取得任何联系)。



据了解,经侦部门已带走善林金融人事资料、技术资料等相关材料。

 

经过了1天的处理,警察于晚上6点多将公司员工解散,并告知善林金融总部从2018年4月11日将会被禁封,让大家都回家等待进一步通知。



4月11日上午11点04,上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息称,2018年4月9日,善林金融信息服法定代表人周伯云因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。  

 

目前,周伯云等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,数位平台高管也被请去协助调查,案件正在进一步调查中。

 

爆雷前,善林金融线下门店被多次调查


在互金整改期间顶风作案,曾因线下业务违规被调查。2017年,10月26日,在一份落款为环翠区防范和处置非法集资工作领导小组的《风险提示》中显示,“经查,善林(上海)金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,不具备从事网络借贷中介机构经营资质。环翠区防范和处置非法集资领导小组成员单位正在对该公司进行调查,在未取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。”

 

根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,网络借贷信息机构不能自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目,而线下售卖网贷理财产品亦违反上述监管规定。

 

此前,善林金融也因虚假宣传被调查。根据工商资料,2015年7月13日,善林金融因虚假宣传被监管部门处罚并责令其停止违法行为,进行整改。随后同年12月16日,善林金融又因虚假宣传被处罚。善林金融作为中国女排赞助商之一,曾在各大卫视黄金时间段、纽约时代广场、伦敦希思罗机场等著名地标投放广告,并参与发起各类公益活动为增加曝光度。

 

善林金融集团“陨落”,有投资者百万投资“打水漂”


善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,其创始人周伯云为法人代表。而周伯云旗下拥有多家公司,拥有着较为复杂的经济关系。

包括已注销的公司在内,善林金融的分支机构多达658家善林集团网罗了善林资产、善林金融、善林商务咨询等多家子公司,还与微美贷、鑫隆创投、广群金融、雪橙金服等诸多线上平台有密切关系。

 

善林金融是善林财富、善林宝、幸福钱庄(亿宝贷)等P2P平台的运营主体,平台累计注册用户超过37万,据统计数据显示,4月9日善林财富的贷款余额约为20亿元,亿宝贷的贷款余额约为5.58亿元,善林宝的贷款余额约为2亿元,总共线上存量资金规模在30亿元以内。



善林金融被查封后,受到波及的投资人不在少数。投资者哭诉无门。有投资者七位数投资“打水漂”,他来公司手里攥着债权转让协议书向经侦人员讨说法,然而,留给他的只有一间空荡荡的办公室,和经侦人员公式化的回答:“不知道”。多次询问无果后,该名投资者只得无奈离开。



另外,记者走访了善林金融北京营业网点,其中部分网点已关门歇业,但意外的是,仍有营业部正在运营。该网点经理表示,善林金融有好几个平台,出事的应该是广群金融,属于贷款端。北京现在有8个营业部,都在等待结果。同时在网上发现一份流传的致员工公告,公告称这次是监管部门的一次严格检查,为期三到五天,并让工作人员做好安抚投资者的工作。



最后,善林金融公关惊魂后谈感受称,相信监管部门会公开公平公正的对待此次事件,会合理妥善处理。“在善林的3年里,看到他的成长与跌倒,看到他的起起伏伏,竟没想到这次怕是再也起不来了。我对善林还是有一定情怀的,虽然不是什么好的公司,也许这是我最后一次替善林码字,也许我拿不到我的工资,也许是我站岗的最后一天,也许也没有也许。”


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